金融机构管理

• 1、

  以下属于设立农村合作银行应当具备的条件的是：（）

• 2、

  公司并购按融资渠道划分可分为：（）

• 3、

  规范上市公司信息__的法律法规等规定主要有以下几个层次：（）

• 4、

  根据银行间市场交易监管规定，我国财务公司申请进入同业拆借市场须符合以下基本标准：（）

• 5、

  融资租赁包括（）等多种形式

• 6、

  保险监管的外部监管层次可分为（）

• 7、

  按照监管法律，美国的证券商在下列情况下，应立即通告美国委员会和证券商最主要的营业集中区域的证券监管下

• 8、

  金融监管的作用包括（）

• 9、

  从保险公司设立的具体条件来看，保险机构监管一般包括：（）

• 10、

  外汇资金业务风险包括（）

• 11、

  证券交易场所分为（）

• 12、

  现行的注册会计师监管机构有（）

• 13、

  美国的保险监管信息系统财险公司监测指标可分为几个大类，包括：（）

• 14、

  以下商业银行危机处理方式中，按照以政府干预为基础的方式有（）

• 15、

  金融机构建立内部控制机制的原则（）

• 16、

  美国合作金融业务包括：（）

• 17、

  证券机构按其在证券市场中的职能分为：（）

• 18、

  根据监管的宽严程度不同，国家监管保险的方式可分为（）

• 19、

  以下关于金融脆弱说的论述中，不正确的一项是（）

• 20、

  新巴塞尔资本协议的核心内容是（）

• 21、

  企业合并最为重要的动因是（）

• 22、

  商业银行审慎监管的核心内容是（）

• 23、

  财务公司资本金监管规定：最低注册资本金为1亿元人民币，资本充足率不得低于（）

• 24、

  （）年，政府颁布我国第一部《证券交易所法》

• 25、

  对授信集中行业的风险监管中，（）的信贷风险控制及资产质量情况应成为重点检查、监测的领域。

• 26、

  为了改变国有商业银行中内部控制制度没有得到有效执行，形同虚设的情况，2002年9月7日，中国人民银行

• 27、

  当前我国对银行业实行监管的机构是（）。

• 28、

  售后回租业务是

• 29、

  中间（表外）业务

• 30、

  风险评级

• 31、

  认股权证

• 32、

  混业经营制

• 33、

  简述商业银行贷款五级分类的定义及主要特征。

• 34、

  请列举证券交易的三大特征，并阐述证券交易的基本原则。

• 35、

  财务监督系统主要包括哪些内容？

• 36、

  证券交易所的组织形式及其比较？

• 37、

  《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》以保障职工（）和国家（）安全为目的

• 38、

  《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》以（）为目标。

• 39、

  坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”（）的原则。

• 40、

  《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》适用于河南省行政区域内的所有（）机构

• 41、

  《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》所指临柜人员是指营业场所的会（）等一

• 42、

  金融机构主要负责人负责组织实施《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》，金融

• 43、

  公安机关和银监部门对《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》的贯彻实施进行（

• 44、

  临柜、守库、解押等人员属于（）岗位人员，金融机构和金融押运公司必须按照岗位任职条件对其政治思想、现实

• 45、

  要害岗位人员必须是年满（）周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相

• 46、

  要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得（）后方可上岗。守库员

• 47、

  要害岗位人员不准擅离职守，不准（）和在岗饮酒，不准（）睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项；

• 48、

  要害岗位人员不准让无关人员进入（），不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞

• 49、

  营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置（）及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工

• 50、

  在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准（）

• 51、

  不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运（）；

• 52、

  不准守库人员兼管、代管（）钥匙；

• 53、

  营业场所负责人为本单位安全保卫工作的（）。营业场所应有（）安全员，并建立安全责任制度。二级风险单位以

• 54、

  营业场所必须（）、2人以上临柜。

• 55、

  营业场所安全员应提前到达工作岗位并做好哪些工作？

• 56、

  营业场所负责人应做好哪些工作？

• 57、

  营业场所保安员应执行哪些规定？

• 58、

  临柜员应对（）工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。

• 59、

  款箱交接应执行哪些规定？

• 60、

  设金库的营业场所在取款时，管库员要向守库员出示有关（），经核对无误后，由守库员开启进入通往金库的第一

• 61、

  营业场所工作人员（保安员除外）应按规定营业时间开启场所大门或卷闸门并（），大门钥匙或遥控器应指定（）

• 62、

  缓冲门的内外门（）要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。缓冲门要始终保持防尾随状态，非遇到紧急

• 63、

  临柜员需暂时离开岗位时，必须报经（）同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价

• 64、

  临柜员出入柜台时，必须告知（）引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出，必要时应安排执勤

• 65、

  临柜员应在（）下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地

• 66、

  营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否（）、临柜员是否全部（）、柜台内是否有（），随时了解掌握

• 67、

  非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时，应征得营业场所（）批准，出具（），在有关人员陪同下，按要求登记

• 68、

  营业场所保安员不准进入营业场所（），不准持有缓冲门等有关钥匙；

• 69、

  营业场所保安员应协助做好营业场所临时调款、工作人员进入柜台、自助设备清装钞等（）工作；

• 70、

  营业场所保安员维护营业场所大厅“一米线”等候排队及厅内正常（），严密监视警卫区域内的情况，发现问题及

• 71、

  营业场所保安员严禁替（）办理业务，不得从事与工作无关的事情等。

• 72、

  营业场所工作人员和保安员在营业期间遇（）等突发事件时，应沉着冷静，及时报警求援，按应急预案妥善处置。

• 73、

  开办夜间业务的营业场所，应报当地公安机关（），并根据实际情况加强保卫力量。

• 74、

  营业终了，待大厅内客户全部离开后，（）大门及场所所有通道。

• 75、

  临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品（）后放入款箱封存，在柜台内等候运钞车。

• 76、

  安全员或保安员应对营业场所周围进行巡视，清理运钞车预停区及通道（），做好接车准备。如发现异常情况，应

• 77、

  送款工作结束，营业场所负责人要组织员工进行班后（），整理好工作区域（），关闭办公机具电源。监控设备管

• 78、

  设金库的营业场所在营业终了时要将现金、印鉴、密押、重要凭证等清查无误后装入提款箱（），由管库员向守库

• 79、

  在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所内的加钞通道和现场要暂时（），要指定专人在现金

• 80、

  离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，（）名以上解款员携款

• 81、

  银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行（）保管制度，不准交叉交接使用，密码要定期

• 82、

  金融机构应安排专人加强对银行自助设备、自助银行（）及周边的安全检查，及时处置有关情况及问题。

• 83、

  守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员办理（）手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情

• 84、

  接班后，交班人应迅速离开守库室，值班人应将通往金库（含守库室）的各道门（），按要求进行值守。

• 85、

  金库守护应实行双人（）守护制度，并严格执行出入库登记查验制度，严禁管库员单人进库。守库员必须做到人（

• 86、

  守库期间，守库员要严密注视（）动向，接到报警或发现可疑情况，应立即报告领导并按突发事件应急处置预案进

• 87、

  守库员应负责出入库人员审核及警戒工作。工作时间，守库员必须核实进入金库工作人员的（），并逐项登记后方

• 88、

  管库实行（）管理，同进同出同操作制度。库门钥匙应由两名管库员保管，严禁交叉或横传使用。因故更换管库员

• 89、

  守库员在押运物品出入库时应执行哪些规定？

• 90、

  采取监控守库的，在完善现场人员、物品核查措施的情况下，监控守库员应执行哪些操作？

• 91、

  守库员要在带班领导的监督下，同接班人员办理枪支弹药、枪证及门、柜钥匙等相关交接手续，检查（）性能及运

• 92、

  押运工作必须使用（）防弹运钞车，双人（）武装押运。

• 93、

  每辆押运车必须至少配备（）押运员、（）解款员、（）驾驶员。

• 94、

  执行押运任务时，运钞车组必须指定一名押运员担任押运（），负责押运工作的组织与协调。

• 95、

  押运组长应了解（）、部署押运工作和前班押运情况等。运送大宗现金，跨地区长途押运，必须加派护卫车，增派

• 96、

  押运前，解押人员要按规定着装，戴（），穿（）；

• 97、

  押运前，解押人员要按规定领取枪支、弹药、持枪证、（），携带工作证、身份证等；在（）管理员或两名押运员

• 98、

  押运前，驾驶员检查（）及（）等，加足水和油料，保持车辆处于良好状态；

• 99、

  押运前，押运组长检查车载通讯、报警、视频监控设施及消防器材，并置于（）状态；

• 100、

  押运前，解款员必须将押运物品装入（）并锁定，保管好钥匙。严禁押运物品放在驾驶舱或乘坐舱。

• 101、

  运钞车出发时，押运组长应在驾驶舱（）就座。另一名押运员待解款员上车后，上车就座于押运舱（）座位，锁好

• 102、

  运钞车在执行任务期间，除押运物品上下车外，其余时间及行驶中要锁好（）。

• 103、

  执行解押人员必须对运钞（）和押运情况严格保密。

• 104、

  运钞途中，押运员要保持高度警惕，注意观察运钞车周围情况，发现可疑车辆尾随或跟踪现象的要及时报告。执行

• 105、

  装卸押运物品时，驾驶员必须将运钞车停靠指定的泊车位置，车辆应最大限度地（）金库库房或营业场所，并置于

• 106、

  押运员在装卸押运物品时，（）先持枪下车，检查现场确无异常情况后，指挥另一名押运员持枪下车。两名押运员

• 107、

  车外警戒时，押运员应打开（）和枪机（），双手持枪跨立或在小范围内游动警戒，及时制止无关人员靠近，随时

• 108、

  在确认押运物品安全进入金库或营业场所，待解款员与金库或营业场所有关人员办理（），押运物品与解款员上车

• 109、

  在营业期间调拨现金时，押运员均应（）警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒；

• 110、

  当运钞车不能接近营业场所时，押运员应持枪（）将押运物品护送至营业场所缓冲门外再离开。

• 111、

  长途押运途中需加油、加水或随车人员就餐、解便时，应由（）以上押运人员分别在车上守护和下车警戒；特殊情

• 112、

  运钞车停车执行装卸操作时遇到犯罪分子侵袭及行驶中遇到交通堵塞、路障、有关部门检查、犯罪分子抢劫等情形

• 113、

  押运外币现钞时必须携带本人身份证、工作证、押运证和当地公安机关开具的（）等相关证件。在办理押运物品交

• 114、

  外币运送必须执行“（）”、“（）”和“（）”

• 115、

  铁路押运外币现钞时，必须事先与（）取得联系，请求协助。押运途中，押运物品应随时处于押运人员的视野范围

• 116、

  航空押运外币现钞时时，应对押运物品实施（），并事先与（）取得联系，请求协助。飞行起止点接送款押运操作

• 117、

  监控室工作人员接岗时，应检查（），确认设备是否完好；检查前期监控交接情况和目前监控区域情况，确认有无

• 118、

  监控室夜间值班应对监控部位进行检查清场，确认（）情况后，对监控区域实行封闭和布防，发生报警，及时查明

• 119、

  监控室工作人员不得在监控室内从事与工作无关的（），严禁无关人员进入监控室。

• 120、

  当设备器材发生故障时，应迅速查明原因，属于操作不当，应立即纠正，属于机械故障，及时通知（）维修。

• 121、

  监控系统规模较小，没有设置专用监控的，可由其他值班人员（）。

• 122、

  枪支使用应严格执行（）、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律、法规，

• 123、

  枪支使用要符合哪些条件？

• 124、

  持枪人员遇到哪些情况之一，可以使用枪支？

• 125、

  有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即（）使用枪支

• 126、

  开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即（）使用枪支

• 127、

  开枪射击后，应当保护（），并立即如实向当地公安机关和上级单位报告。

• 128、

  佩带、使用枪支及防卫器具应严禁哪些行为？

• 129、

  守库、押运人员在完成执勤任务后，应及时办理枪弹、防卫器具（）手续，入库的枪支、防卫器具必须建立严格的

• 130、

  枪支弹药保管应当设立专门的枪支保管库（室）或者使用专用保险柜，将配备的枪支、弹药集中统一保管。枪支与

• 131、

  枪弹库（柜）钥匙要由（）人掌管（每人掌管一把锁的钥匙），取用枪弹必须（）人同时到场；更换枪、弹保管员

• 132、

  枪支管理人员应经常组织守押人员擦拭、保养枪支，做到无碰撞、无锈蚀、无损坏、无丢失，时刻保持（）状态。

• 133、

  各类枪支、弹药、防卫器具配备数量，按照有关规定执行，持枪证件应由公安机关（）。

• 134、

  领用枪支必须本人办理，不得由他人（）。领用枪支、弹药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、

• 135、

  枪支（）要如实登记，发现差错要及时追查，并向当地公安机关和上级主管部门报告。

• 136、

  上级或有关部门对营业场所、金库进行安全检查，必须同时具备哪些条件？

• 137、

  对于不符合安全检查有关手续而要求检查的，当班工作人员在（）接受检查的同时，要迅速报告本单位或上级单位

• 138、

  检查运钞车应依照哪些规定进行？

• 139、

  公安机关应采取（）等办法，加强对营业场所的检查、监督。营业场所员工在核查检查人员及有关证件后，应接受

• 140、

  新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行（），须先到该营业场所、金库和运钞车所属

• 141、

  所有安全检查都须填写（）并签字。

• 142、

  金融机构、金融押运公司应建立同当地公安机关、银监部门的（）制度，明确专人负责，及时报告有关情况，严格

• 143、

  遇到哪些情况，应及时向公安机关、银监部门报告？

• 144、

  凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位、案发地公安机关、银监部门必须立即报上级主管部门。一般案件应在

• 145、

  在安全检查中，发现违反本操作规程的，应当场责令其整改；对于严重违反操作规程的，县级以上公安机关治安管

• 146、

  公安机关、银监部门应指导、监督金融机构和（）认真落实《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操

• 147、

  省各金融机构和金融押运公司应根据《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》制订

• 148、

  公安机关治安管理部门和银监部门是负责《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》

• 149、

  河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）共有几章，并简述？

• 150、

  简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运操作目的、目标、原则？