证券市场基础知识

• 1、

  证券发行人不包括：（　）

• 2、

  证券市场是有价证券（）的场所。

• 3、

  下面关于一级市场描述不对的是（）。

• 4、

  证券市场调整资本结构通过（）。

• 5、

  证券市场以（）方式实现筹资和投资的对接。

• 6、

  证券市场主要包括（）。

• 7、

  代办股份转让系统挂牌的公司来自（）。

• 8、

  证券市场的交易对象是（）。

• 9、

  证券市场在财产权利交换过程中（）。

• 10、

  证券市场在交换财产权利过程中（）。

• 11、

  能产生高回报的资本的特点是（）。

• 12、

  资金短缺者在证券市场上（）。

• 13、

  证券市场是（）交换场所。

• 14、

  证券市场以发行和交易的方式实现了（）。

• 15、

  证券市场不是（）的直接交换场所。

• 16、

  下面不是证券市场基本功能的是（）。

• 17、

  经营好发展潜力大的证券（）。

• 18、

  能提供高报酬率的证券一般来自（）。

• 19、

  以下关于货币证券的说法正确的是（）。

• 20、

  公募证券是指发行人通过中介机构向（）公开发行的证券。

• 21、

  公司发行股票所筹集的资本属于（）。

• 22、

  基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购费率标准。

• 23、

  开放式基金的认购费用不得超过（）。

• 24、

  封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。

• 25、

  1952年，美国著名经济学家马柯葳茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其

• 26、

  基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（）的一种综合性金融服务。

• 27、

  对于年轻、收入低、收人大部分用于消费的年轻人来说，比较有效的积累投资的方式是（）。

• 28、

  引起股票价格变动的因素包括（）。

• 29、

  办理代收代付业务时，对于被代理单位传送的磁盘清单，银行人员可以修改被代理单位的数据.

• 30、

  委托贷款业务的贷款利息收入转交委托人，银行只收取手续费。

• 31、

  对代理付款银行查询过的汇票，应在汇票出票日起一个月后方能办理退款。

• 32、

  凭证式国债由营业网点签发凭证，起点金额为1000元，必须以千元的整数倍发售，单笔上限金额为50万元。

• 33、

  凭证式国债超过兑付期不到银行办理支付的，逾期部分按同挡次利率计息。

• 34、

  凭证式国债不得部分提前兑付。

• 35、

  基金发行结束，营业网点为投资人打印出一式两联的基金业务凭证，说明基金认购成功.

• 36、

  投资人申（认）购基金成功，基金资金账户余额减少，同时基金交易账户中基金单位数量增加.

• 37、

  投资人赎回基金成功，基金资金账户余额增加，同时基金交易账户中基金单位数量减少.

• 38、

  代理基金账户（TA）开户分为实时开户和非实时开户两种形式，采用何种开户形式取决于基金管理人（错）.

• 39、

  个人投资者在一家注册登记机构只能开立一个基金账户；机构投资者则可以开立多个基金账户.

• 40、

  基金的申（认）购与赎回遵循金额申（认）购、数量赎回、申（认）购与赎回同地点的原则进行.

• 41、

  有权机关扣划客户存款时，金融机构可将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，有权机关要求提取现金的，金

• 42、

  金融机构缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结和扣划。

• 43、

  汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤消。申请撤消时，应出具正式函件或本人身份证件及原信、电汇或业

• 44、

  “中国工商银行即时通付款凭证”既能用于中国工商银行各营业网点，也可跨系统使用。

• 45、

  凭证式国债兑付期结束后，如债券投资人未到银行兑付债券本息，系统自动将债券本息之和转为活期储蓄存款，并

• 46、

  个人投资者办理B股银证转账必须向银行申请将指定的本外币活期存款账户设置为B股银证转账专用标志的账户.

• 47、

  本行在办理委托贷款业务时提供信用服务，承担风险。

• 48、

  支付结算业务代理，是指工商银行委托其他银行或受其他银行委托、办理银行汇票、汇兑、委托收款、托收承付等

• 49、

  代理经办行收到划回委托收款或托收承付款项，应于当日（至）最迟次日（遇节假日顺延）将款项划转被代理行的

• 50、

  债券发行资金的清算，采取由总行根据下达各分行的发行额度自上而下扣收分行备付金的方式处理.

• 51、

  凭证式国债在该债券规定的兑付期开始和兑付期后办理兑付，一律收取手续费.

• 52、

  债券兑付期结束后，如债券投资人未到银行兑付债券本息，债券本金仍按原利率执行.

• 53、

  承销机构应将承销的凭证式国债发行、兑付业务纳入本系统自营债券业务核算，并在此科目下按不同的期限分别核

• 54、

  投资人在中国工商银行办理基金交易前，应首先在中国工商银行开立基金交易账户，原则上一个投资人在同一个直

• 55、

  单位客户基本存款账户开户行，因客户向银行借款需要，可为其另外开立一般存款户.

• 56、

  开户行得知单位客户因关闭被吊销营业执照，应通知单位客户办理销户手续；自通知发出之日起30天后，如单位

• 57、

  账户调整业务必须作为特殊业务，经有权人审核授权，双人办理.

• 58、

  开户行对存款人的开户手续进行审核后，对于符合开户条件的存款人予以开立银行结算账户，所开立的账户在正式

• 59、

  临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定有效期限，如存款人不能确定，则有效期为半年.

• 60、

  经人民银行批准的临时存款账户，开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内，可为开户单位办理现金收付业

• 61、

  凡是单位持有的具有消费、转账结算、存取现金和一卡多户功能的银行卡，在使用过程中需要注入资金的，必须从

• 62、

  存款人不能在异地开立单位银行结算账户.

• 63、

  注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致.

• 64、

  银行受理客户开户申请，办理开户审核的人员与前台经办人员应实行岗位分离.

• 65、

  内部、表外账户的开立可根据业务需要由网点自行办理.

• 66、

  银行员工可代理客户办理预留印鉴的变更、挂失和保管.

• 67、

  两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划时，应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知

• 68、

  办理冻结、解冻业务要坚持执行“谁冻结谁解冻”的原则，冻结、解冻业务均应在原存款网点办理。

• 69、

  法院可直接到网点办理查询、冻结、扣划等手续，不需网点上级主管部门审批。

• 70、

  对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定，开户行有权拒绝任何单位或个人查询.

• 71、

  在账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售空白重要凭证。

• 72、

  临时存款账户用于办理临时机构以及单位客户临时经营活动发生的资金收付.

• 73、

  单位定期（通知）存款实行账户管理，证实书可作为质押的权利凭证.

• 74、

  注册验资的临时存款账户在验资期间可办理收付业务。

• 75、

  个人储蓄账户用于办理现金存取及不同客户账户之间的转账业务.

• 76、

  开立协定存款账户须由开户单位与开户行签定协定存款合同，约定合同期限，规定需保留的基本存款额度.

• 77、

  贷款账户按照贷款期限和性质选择会计科目，按借款人立户，并按借款人逐户设置计算机电子卡片进行核算和管理

• 78、

  集团二级账户是指为在本行开立账户的大企业、大集团提供综合服务，而在集团一级账户下为其下属单位或部门开

• 79、

  开立验资账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关批文，但无需预留印鉴.

• 80、

  预留银行签章不得使用原子印章（万次印）。

• 81、

  符合开立基本存款账户或一般存款账户条件的企业、事业单位均可开立协定存款账户。

• 82、

  信用卡中的单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，不得交存现金，也一律不得支取现金。

• 83、

  一般存款账户可用于办理单位客户的现金缴存和现金支取.

• 84、

  人民币银行结算账户按存款人可分为单位银行结算账户和个人储蓄账户.

• 85、

  开户行为单位客户办理结算账户变更手续后，应于3个工作日内向人民银行当地分、支行报告.

• 86、

  为单位客户开立一般存款账户和预算单位专用存款账户需由所属支行核准开立，并于开户之日起5个工作日内向中

• 87、

  同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张（不含两张）以上的现金银行汇票或银行本票。

• 88、

  对交换的票据要密封或装包加锁并按规定进行存放保管，不能将交换的票据带回家中，不能委托他人代理交换，不

• 89、

  如果商业汇票承兑人或付款人拒绝付款，贴现行可依法向贴现申请人追索，直接从其存款账户中扣收相应款项，对

• 90、

  银行承兑汇票贴现实付金额为票面金额.

• 91、

  柜面受理账号与户名不相符的凭证或票据时，以账号为准进行账务处理.

• 92、

  客户5月9日提交一张支票，出票日为2007年4月24日。由于5月1－7日为“五一”长假，该支票到期日

• 93、

  使用支付密码的客户应与开户银行签订使用支付密码协议书或承诺书，约定以支付密码作为银行审核付款的条件。

• 94、

  贴现业务是指商业汇票得收款人或持票人，为了获得资金而将到期的票据转让给银行的票据行为。贴现业务根据付

• 95、

  转贴现业务是指将已办理贴现的、尚未到期的商业汇票转卖给人民银行的票据行为.

• 96、

  汇出汇款是指本行办理银行汇票业务所发生的收付款项.

• 97、

  客户申请开立使用个人票据业务的个人银行结算账户，必须预留银行签章，并可申请使用支付密码.

• 98、

  自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但不可以将已开立的储蓄账户申请为个人银行结算账户.

• 99、

  对于已在其他银行开立基本存款账户的单位客户，可再为其在中国工商银行开立基本存款账户。

• 100、

  总会计在规定的职责范围内独立开展工作，完成自己的任务，并积极参与派驻行的行政管理工作。

• 101、

  填明“现金”字样的银行汇票、银行本票、用于支取现金的支票可以背书转让。

• 102、

  背书连续是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的

• 103、

  付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起持票人

• 104、

  使用粘单的票据，粘单上的第一记载人必须在票据和粘单的粘接处签章，粘单处签章与背书签章应一致。

• 105、

  办理支付结算必须遵守的原则是：恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，自由支配；银行不予垫款。

• 106、

  代理付款行收到未在本行开户的持票人为个人交来的汇票和解讫通知及进账单时，按《票据法》和《支付结算办法

• 107、

  申请人由于短缺解讫通知要求退款的，应当备函向出票行说明短缺原因，并交回持有的汇票，出票行于提示付款期

• 108、

  支票没有金额起点也没有最高限额。

• 109、

  所有的票据都可以见票即付。

• 110、

  银行作为出票人和承兑人在票据上未加盖规定的票据专用章而加盖了公章，仍应承担票据责任。

• 111、

  现金支票可以背书转让。

• 112、

  业汇票的提示付款期限自出票日起最长不得超过6个月。

• 113、

  企业单位可以使用收款人为个人的现金银行汇票.

• 114、

  商业汇票的收、付款人必须是在银行开立存款账户的法人或其他组织，且只能在异地使用。

• 115、

  有价证券兑付完毕后，应在左下角切角或打洞。

• 116、

  柜员轧账后，轧账单后的会计凭证应按照现金借/贷、转账、复式凭证、表外借/贷、其他类型的顺序分类排列。

• 117、

  柜员轧账后，轧账单后的会计凭证附件在加盖“附件”章后，可任意排放.

• 118、

  柜员在轧账时，只需主管授权查询本柜员轧账信息，照实输入即可。

• 119、

  客户存款串户冲正时，柜员必须在内部记账凭证摘要栏注明原因。

• 120、

  发生对外现金业务，均应遵循“现金收款业务，先记账后收款；现金付款业务，先记账后付款”的原则。

• 121、

  营业网点营业终了必须实行净所制度，集体离开网点，严禁任何人员借故在网点内滞留。因特殊情况需要加班时，

• 122、

  柜员收到客户提交的现金支票，审查凭证是否合法、有效，支票必须记载的事项是否齐全，填写是否规范，出票金

• 123、

  柜员接到兑付人提交的有价证券实物，按顺序审查有价证券真伪、有价证券是否到期、凭证填写与实物是否一致等

• 124、

  抵现业务指在一个交易中既有收款业务又有付款业务，分为全额抵现、半额抵现和部分抵现三种。

• 125、

  现金收款时，柜员先打印《现金存款凭证》及存款凭条后再认真清点款项。

• 126、

  有价证券兑付后，必须进行复点，按年限、种类、券别逐张清点，保证数量、真伪、已兑付标记无误，按人民币整

• 127、

  未实现柜员空箱上柜的网点，营业终了柜员钱箱中的人民币余额不得超过2万元。

• 128、

  部分抵现当现金取款凭证金额大于现金存款凭条金额时，系统按差额进入收款配款画面，柜员按付款操作程序进行

• 129、

  办理现金业务柜员，原则上应坚持空箱上柜。未实现柜员空箱上柜的网点，柜员钱箱要采取交叉方式发放，营业终

• 130、

  本、外币现金收款超过原币种5万元，必须执行换人复点制度。

• 131、

  办理现金业务的行政班柜员，只须每天营业终了结平现金，中途离岗，钱、章、证入箱加锁；柜员营业时间离开营

• 132、

  单位办理现金提取和转帐业务时，对超金额大额票据现金、转帐执行电话查询的起点均为100万元。

• 133、

  对现金类支付业务应严格按照中国人民银行有关现金管理的规定办理.

• 134、

  大额现金支付时须经营业经理授权并复核，未经复点的大额现金款项可以对外支付。（错）452、办理自动柜员

• 135、

  自动柜员机装钞、卸钞、账款核对、钞箱检查等操作，必须置于全方位录像监控之下。

• 136、

  自动柜员机现金结账是指将自动柜员机打印的清单、报表与钞箱内现金进行核对。

• 137、

  非工作时间，自动柜员机保险柜钥匙和电子柜钥匙可以随身携带，用后可以不入库（保险箱）保管。

• 138、

  非工作时间，自动柜员机保险柜钥匙和电子柜钥匙不得随身携带，用后必须入库（保险箱）保管。

• 139、

  自动柜员机掌管密码人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。掌管钥匙人员临时变更或工作

• 140、

  自动柜员机掌管密码人员临时变更或工作调动，接管人员可以不更换保险柜密码。掌管钥匙人员临时变更或工作调

• 141、

  有价证券出售，柜员在有价证券上加盖规定印章、柜员名章和出售日期，交给购买人。

• 142、

  对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是（）。

• 143、

  证券投资基金的监管的重点是（）。

• 144、

  1998年中国证监会下发的（）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。

• 145、

  基金托管人一般由（）聘请。

• 146、

  有限责任公司董事会的法定人数为（）

• 147、

  《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有（）独立董事。

• 148、

  公司必须建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事制度属于公司内部控制中（）的主要内容。

• 149、

  基金管理公司法人治理结构存在的问题包括（）

• 150、

  股金融衍生工具的基本功能有（）