贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配 置了 60%的货币基金和 40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案 执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基 金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了 原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵（ ）。

题库:金融理财师 类型:最佳选择题 时间:2019-11-27 09:06:03 免费下载:《2010年7月AFP金融理财师真题一》Word试卷

贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配 置了 60%的货币基金和 40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案 执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基 金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了 原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵（ ）。
A.调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则
B.尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则
C.金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则
D.直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则

本题关键词:基金专户理财,金融衍生理财产品,投资方案资本金,理财资金,融资方案策划,设备购置方案,进度计划配置,基金收益分配,投资方案财务评价,理财客户;