常用辅助业务系统

• 1、

  《中国农业银行客户身份验证、识别与保存制度表》要求留存的，应采集并保存客户身份证件的复印件或影印件。

• 2、

  在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证

• 3、

  客户身份验证、识别制度中，特殊情况和特殊关系人也不允许代理。

• 4、

  若经辅助验证，仍不能确切判断身份证为假证件的，除风险很大的业务，原则上不应该拒办业务。

• 5、

  客户公民身份信息未发生变化且以前已对其进行联网核查，可不再进行联网核查。

• 6、

  若客户出示的身份证件已过有效期的，客户没有在合理时间内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务

• 7、

  联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个

• 8、

  营业机构办理业务时，如难以确定客户出示的居民身份证真伪，可要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证

• 9、

  联网核查系统发生故障的营业机构委托能够正常进行联网核查的上级机构.其它银行机构或人民银行分支机构进行

• 10、

  联网核查系统发生故障的营业机构，如客户出示的是第二代居民身份证，营业机构可使用第二代身份证阅读机具进

• 11、

  国库信息处理系统协议签订时可以由扣款账户代理人办理。

• 12、

  人行账户管理系统一、二、三级操作员可以互相兼任。

• 13、

  备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由银行机构通过人行账户管理系统进行备案。

• 14、

  对于备案类存款账户，需要在开户后3个工作日内通知基本存款账户开户行。

• 15、

  ABIS系统中的久悬账户数无需与人民银行账户管理系统中的久悬数据保持一致。

• 16、

  营业机构应根据本机构岗位设置及人员分工，合理安排柜员进行数据补录，确保反洗钱系统（AMLS）正确使用

• 17、

  黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

• 18、

  反洗钱档案保管期限为5年。

• 19、

  柜员采集指纹信息时，由一名管理员负责采集，不需要复核验证。

• 20、

  指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时，运营主管须及时报告其管理端，并由管理端

• 21、

  指纹异常条件下进行应急处理，必须保证授权主管是正常指纹。

• 22、

  “密码＋主管指纹授权认证”是对柜员类型为一般柜员（T）的柜员使用的认证模式。

• 23、

  指纹系统中，柜员基本信息的维护和指纹信息的采集、变更应双人操作，换人审核。

• 24、

  电子验印系统适用于全国支票影像交换系统进行印鉴核验的中国农业银行各级管理机构和营业机构。

• 25、

  电子验印系统管理员分为系统管理员和业务管理员，两者可以兼任操作员。

• 26、

  印鉴库数据及图像信息不得随意下载、导出和打印。

• 27、

  使用电子验印系统进行印鉴核验后，各营业机构应及时打印验印结果清单，专夹保管，定期装订。

• 28、

  现金调拨系统（VCTS）由金库和调拨审批部门使用，办理农业银行辖内机构的现金调拨\假币上缴及箱包出入

• 29、

  款箱（包）管理包括款箱（包）入库.金库款箱（包）入库。

• 30、

  现金调拨系统（VCTS）发生故障不能正常运行，由总行运营管理部启用金库应急交易指令，数据中心据以开启

• 31、

  现金调拨系统（VCTS）故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构使用ABIS库房应急交易办理现

• 32、

  现金调拨系统（VCTS）系统恢复正常后，经行长授权，管库员应按库存实物正确调整。

• 33、

  各级行档案操作员应在档案管理员的授权下，将已完成复核及装订工作的纸质会计档案的名称、册数、启用日、止

• 34、

  档案管理员或操作员应每月审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性。

• 35、

  对于经审核确定已在档案系统中保管的会计档案，不再打印（需随传票装订或必须打印的情况除外）。

• 36、

  国库信息处理系统中的三方协议是指征收机关、纳税人、纳税人开户行签订的。

• 37、

  会计监控系统对所有的网点和柜员（含系统柜员）进行监控。

• 38、

  会计监控系统相关电子及纸质资料作为会计档案保管。

• 39、

  网点的预警信息处理流程为：监控→核销→分析。

• 40、

  督办通过会计监控系统或电子邮件，应在12小时内回复。

• 41、

  会计监控系统操作员对本人核销的真实性承担责任。

• 42、

  远程授权系统的不同用户之间可以相互兼任。

• 43、

  远程授权系统的营业机构号与ABIS机构号保持一致。

• 44、

  远程授权系统授权员的新增、删除和修改经有权人审批后，交上级行业务管理员操作。

• 45、

  银行机构将相关信息录入人行账户管理系统待核准数据库，同时将开户资料在（）个工作日内报当地人民银行分支

• 46、

  对于备案类存款账户，需要在开户后（）个工作日内通知基本存款账户。

• 47、

  待核准类账户需变更时，银行机构要在（）个工作日内将存款人书面相关资料报送至中国人民银行当地分支机构。

• 48、

  反洗钱信息管理系统（AMLS）是向（　）报送大额交易和可疑交易数据，并对数据进行统计分析，预警控制风

• 49、

  反洗钱管理系统（AMLS）用户分为（）、用户管理员、普通用户。

• 50、

  反洗钱管理系统（AMLS）用户实行申请（）制度。

• 51、

  （）负责大额交易数据的补录和可疑交易的审核和补录，数据中心负责报送大额交易和可疑交易数据。

• 52、

  指纹系统采用（）和操作端相结合的运行模式。

• 53、

  指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时，（）须及时报告其管理端，并由管理端报告

• 54、

  对指纹异常柜员选用“密码＋主管指纹授权”认证方式，要严格审批认定操作流程，审批认定的有效期为自审批之

• 55、

  《柜员指纹认证系统新增变更申请表》等资料，保管期限（）年。

• 56、

  （）系统是指对印鉴实行电子化和自动化采集、识别和管理的计算机应用系统。

• 57、

  远程集中授权维护申请表按年分类装订，保管期限为（）年。

• 58、

  电子验印系统印鉴库的建立和维护采用（）操作模式。

• 59、

  （）系统是反映现金、假币、箱包等物资的保管、调拨、配送和流转状况的管理系统。

• 60、

  现金调拨系统（VCTS）中“金库”指中心金库、支行库、（）。

• 61、

  现金调拨系统（VCTS）中的机构以（）中的行部为基础，按实际行政隶属关系和实物缴存关系进行组织管理。

• 62、

  现金调拨系统（VCTS）系统恢复正常后，经（）授权，管库员应按库存实物正确调整VCTS金库现金明细余

• 63、

  现金调拨系统（VCTS）用户以（）方式查询会计档案。

• 64、

  （）只能查询本级行的会计档案。

• 65、

  各级行会计档案管理系统（ADMS）用户新增、删除或修改用户信息时，应做好相应的书面记录，填写《会计档

• 66、

  各级行会计档案管理系统（ADMS）用户短期离岗或轮休，应按现行规定对经管事项进行交接，做好交接登记，

• 67、

  为确保会计档案管理系统（ADMS）的安全，用户在初次登录后需修改密码（“数字＋字母”组合），不能使用

• 68、

  档案管理员或操作员应每日审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性，如发现生成的档案有缺失或数据

• 69、

  档案系统公共用户无下载和打印会计档案的权限，如需纸质档案，应由（）指定人员为其打印，并在其上注明用途

• 70、

  《会计档案移交清册》一式三份，交、接双方和管辖行各一份，按（　）装订、永久保管。

• 71、

  （）系统是实现风险监控及辅助管理的会计信息系统。

• 72、

  会计监控系统操作员密码必须定期或不定期更换，更换期限不得超过（）个月。

• 73、

  会计监控中心设系统管理员和（　）两种角色。

• 74、

  远程授权系统的三个功能模块分别为申请端、授权端和（）。

• 75、

  远程集中授权密码定期变更并（）至少更换一次。

• 76、

  对客户基本信息的核查，方式包括（）。

• 77、

  客户身份核查的访问方式有（）。

• 78、

  联网核查反馈结果如一项或多项核对不一致，可采取以下辅助方式验证（）。

• 79、

  营业机构按规定要求客户出示身份证件，即“出示核对”，需要核对（）信息。

• 80、

  对于身份核查系统一般事件的应急处理，可以采取（）应急处置。

• 81、

  处理联网核查系统发生突发事件时，应遵循（）原则。

• 82、

  在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应遵照以下规定（）。

• 83、

  由于联网核查系统故障，营业机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示（）等其

• 84、

  联网核查系统中，ABIS系统提供的交易为（）。

• 85、

  人民银行账户管理系统可进行银行结算账户的（）等业务。

• 86、

  核准类银行结算账户包括（）。

• 87、

  备案类的银行结算账户包括（）。

• 88、

  反洗钱档案管理规定营业机构应将每天下载打印的档案为（）专夹保管，定期装订。

• 89、

  国库信息处理系统通过电子处理手段实现税收收入的（）等业务处理。

• 90、

  如果柜员正式启用的指纹不能正常使用，须（）。

• 91、

  由于季节性的气候变化、区域性的潮湿干燥等原因，指纹异常无法使用指纹认证方式登录ABIS系统，可对指纹

• 92、

  因特殊情况，需要对指纹异常柜员选用“密码＋主管指纹授权”认证方式，经过认定和审批后，应按以下流程进行

• 93、

  电子验印系统具有用户管理、（）、验印操作等功能。

• 94、

  电子验印系统用户分为。（）

• 95、

  预留银行印鉴卡应填写（）、联系人、联系电话等，预留印鉴必须清晰、完整。

• 96、

  金库调拨系统款箱（包）包括（）。

• 97、

  VCTS发生故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构应（）。

• 98、

  VCTS系统故障排除、恢复正常后，营业机构应（）。

• 99、

  ADMS保管的会计档案按照类型划分会计凭证、总账、（）等。

• 100、

  用户包括（）。

• 101、

  通过会计档案系统打印的纸质会计档案，外部调阅方归还时由（　）双方共同确认后将其销毁。

• 102、

  会计档案系统进行内部移交办理的程序是（）。

• 103、

  会计监控系统业务运行管理的责任人是指监控分中心、网点、（）的负责人。

• 104、

  运营主管核销时要做具体说明的交易是（）

• 105、

  远程授权系统是指利用技术手段，将ABIS系统中授权业务需审核的交易画面以及（）同步传输至专用授权终端

• 106、

  远程授权系统应急处理流程包括（）

• 107、

  国库信息处理系统是国库与（　）等机构间的电子信息通道。

• 108、

  电子验印系统印鉴库管理中预留印鉴及客户信息的（）等需经建库操作员录入并换人复核后方可生效。

• 109、

  关于电子运营档案，下列说法错误的是（）。

• 110、

  关于纸质档案的整理装订期限，下列说法错误的是（）。

• 111、

  关于运营档案保管期限，下列说法错误的是（）。

• 112、

  关于机构分设或撤并后的运营档案保管移交行为，下列说法错误的是（）。

• 113、

  运营档案库房至少设置（）名库房负责人、（）名库管员和（）名保安。

• 114、

  以下ADMS用户说法错误的是（）。

• 115、

  关于纸质档案ADMS系统登记，下列说法错误的是（）。

• 116、

  关于电子及影像档案的内部调阅，下列说法错误的是（）。

• 117、

  关于运营档案的系统外移交，下列说法错误的是（）。

• 118、

  关于纸质档案系统上架，下列说法错误的是（）。

• 119、

  关于凭证扫描凭证的塑封与装箱要求，下列说法错误的是（）。

• 120、

  关于运营档案库房的防水设计要求，下列说法错误的是（）。

• 121、

  不允许进入运营档案库房保管区的人员是（）。

• 122、

  关于塑封档案的拆封，下列说法正确的是（）。

• 123、

  关于纸质运营档案的入库操作，下列说法错误的是（）。

• 124、

  关于电子运营档案的归档，以下说法错误的是（）。

• 125、

  下列（）是应该保管5年的运营档案资料。

• 126、

  银行对账单是指银行客观记录单位资金情况的记录单，可分为（）和明细对账单。

• 127、

  余额对账单记录（）存款人在银行方账户的账面余额。

• 128、

  明细对账单记录（）内，存款人在银行方账户的明细发生额。

• 129、

  对账签约是指为加强客户银行账户管理，维护客户及银行利益，规范银行和客户（），在自愿、平等、互利的原则

• 130、

  集中对账管理系统支持的对账周期包括四种，即按月、按季、按年和（）。

• 131、

  客户首次与农业银行办理对账服务的，要签订《银企对账服务协议》及《银企对账要素表》，变更对账要素时，必

• 132、

  当客户与农业银行签约对账服务协议后，通过（）交易实现协议重要事项在系统中的记载，完成账单建立过程。

• 133、

  结算账户、单独开立的定期存款账户、都可以建立账单，定期存款子账户、通知存款子账户、（）不支持建立账单

• 134、

  如果客户在签订对账服务协议时，要求使用“其他对账签章”的，营业机构应为客户建立（）。

• 135、

  贷款账户由系统自动加入（）所在账单。

• 136、

  （）账户支持单独签约，也可以加入已签约账单中，如果没有签约，系统将不会为该账户自动生成对账单。

• 137、

  （）不属于柜员日终账实核对的内容。

• 138、

  营业前需进行ABIS行部签到操作，由（）级（含）以上主管作授权签到，由一名柜员作非授权签到。

• 139、

  营业机构调入重要空白凭证时，（）应认真审核凭证调拨单与实际调入的实物种类及数量是否相符，清点核对凭证

• 140、

  （）需要由管辖行九级主管进行柜员号删除。

• 141、

  不属于授权审核要点的是（）。

• 142、

  九级主管以下柜员的新增、删除和变更，由营业机构（）审批。

• 143、

  未发行的有价单证因残缺不全、签发错误、超过发行时间、已兑付且已过保管年限需销毁时，由营业机构逐级将有

• 144、

  营业机构劳动组织不应坚持贯彻（）的原则。

• 145、

  对假币处理不正确的做法是（）。

• 146、

  在集中作业模式下，营业机构基本职责不含（）。

• 147、

  对次日及在本年内发现的差错处理正确的是（）。

• 148、

  “应付利息”在每月月末日终由系统批量进行计提，生成应付利息余额情况表，营业机构在月末后的（）工作日打

• 149、

  BOS提供普通授权、流转授权两种方式，其中普通授权多应用于（）。

• 150、

  （）负责网点生产现场管理、任务调控、业务授权和考核评价。