信贷合规管理和信贷人员行为规范

• 1、

  农业银行内部审计部门在合规风险管理中发挥“第三道防线”的作用。（）

• 2、

  信贷尽职监督是指各级行信贷管理部门对本部门信贷业务进行监测、检查、督导和纠偏。（）

• 3、

  信贷从业人员只接受所在工作部门的监督。（）

• 4、

  农业银行员工在职期间存在违规违纪违法行为的，离职后可不予追究。（）

• 5、

  农业银行合规风险管理中发挥“第一道防线”作用的是（）。

• 6、

  信贷管理部门在合规风险管理中发挥的作用是（）。

• 7、

  在信贷尽职监督检查中，各二级分行信贷管理部门每（）至少要对下级行的信贷业务进行一次现场检查。

• 8、

  以下不属于信贷管理尽职监督内容的是（）。

• 9、

  在信贷尽职监督检查中，以下不属于信贷管理部门职责的是（）。

• 10、

  信贷业务内控评价的牵头组织部门是（）。

• 11、

  农业银行分支机构内控评价等级由高到低分为（）。

• 12、

  关于信贷现场检查所出具的工作底稿，以下表述错误的是（）。

• 13、

  以下行为有违“勤勉尽职”的是（）。

• 14、

  以下行为违反“严格保密”规范的是（）。

• 15、

  以下行为有违“爱岗敬业”的是（）。

• 16、

  农业银行员工不能在农业银行办理（）。

• 17、

  某支行客户经理张某发现其同事在办理某信贷业务时，违规向客户收取中间业务费。张某下列做法正确的是（）。

• 18、

  某报社记者找到农业银行某支行客户经理张某，欲采访该支行服务“三农”的做法。张某下列做法正确的是（）。

• 19、

  信贷从业人员在处理业务营销与客户利益保护之间的关系时，应当遵循的原则不包括（）。

• 20、

  信贷中的“依法合规”是指（）。

• 21、

  对于帮助、默许客户伪造有关条件套骗银行信用的，应该给予调查主责任人（）处分。

• 22、

  以下有违“公平竞争”原则的是（）。

• 23、

  向关系人审批发放信用贷款的，至少应给予相关责任人（）处分。

• 24、

  采取收回贷款推迟入账挪用信贷资金的，应该给予有关责任人（）处分。

• 25、

  农业银行合规风险责任体系的主要内容包括（）。

• 26、

  信贷管理尽职监督范围包括（）。

• 27、

  信贷管理部门尽职监督的主要职责包括（）。

• 28、

  信贷业务内控评价内容包括（）。

• 29、

  信贷从业人员应该接受（）的监督。

• 30、

  信贷从业人员的“爱岗敬业”表现在（）。

• 31、

  信贷从业人员对关系人申请的信贷业务，应主动申请回避，关系人包括（）。

• 32、

  信贷审查中，可给予有关责任人员开除处分的行为包括（）。

• 33、

  信贷从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知信贷产品的（）。

• 34、

  “公平竞争”原则包括（）。

• 35、

  授信执行中，可给予有关责任人员开除处分的行为包括（）。

• 36、

  授信免责处理的范围包括（）。

• 37、

  经营行客户经理对信用等级在AAA－以下、BBB－（含）以上的法人客户至少每半年进行一次现场检查。

• 38、

  客户经理发现借款人有挤占挪用信贷资金，应及时向行长报告，并按合同约定采取暂停借款人用款等措施督促借款

• 39、

  C3不支持对审批意见为“不同意”且已经进行“审批登记”的贷款业务撤回至审批环节的操作

• 40、

  C3不支持贴现电票和承兑电票的合同履约完毕操作

• 41、

  安慰函、赞助信等仅是对债务偿还提供道义承诺或支持，不得作为有效的保证担保形式，也不能作为可能的还款来

• 42、

  办理国内信用证项下买方代付时，相应等额核减开证时所占用的客户授信额度。

• 43、

  出口信用保险项下融资能有效缓解出口企业的资金瓶颈，提高企业承接订单的能力，加速企业资金周转，进而带动

• 44、

  仅核定不可反复固定资产贷款授信额度（含固定资产贷款方案中一并审批的铺底流动资金贷款等银行信用）的，授

• 45、

  省分行对办理未来货权融资业务的客户实施名单制管理

• 46、

  贸易项下风险参与业务的风险主体只有银行主体

• 47、

  信贷经营管理评价为A、B类二级分行可自行审批存货融资业务，其余分行一律上报省分行审批。

• 48、

  为NRA客户办理非低风险国际贸易融资业务，应由境内关联公司提供连带责任担保并占用担保企业的授信额度，

• 49、

  小微企业客户客户分类有效期内分类结果原则上不作上调或调整为大中型客户管理

• 50、

  汽车整车制造行业小微企业客户不得认定支持、维持或免分类客户

• 51、

  查询个人信用报告，可不必取得被查询人的书面同意。

• 52、

  同一笔查询业务中的查询用户和查询审核用户可以是同一人。

• 53、

  科技专项经费融资业务为科技银行专属产品，由各行科技支行统一集中办理。

• 54、

  信贷业务撤回的，业务申报部门应填写《信贷业务撤回申请表》，经部门负责人签字同意后，通过传真或电子邮件

• 55、

  潜在风险客户是指信贷资产十二级分类为正常和关注类，但不符合农业银行信贷发展战略要求，存在潜在风险因素

• 56、

  科技型中小企业科研用房按揭贷款业务属“金科通”业务系列产品，纳入“金科通”业务风险补偿基金补偿范围。

• 57、

  一级分行权限内业务，有权审批人审批前，须取得总行国际业务部对担保余额指标的批复。

• 58、

  内保外贷业务保函有效期原则上不得超过二年。

• 59、

  供应链融资下游合作额度为：核心企业上年度营业收入*（1+核心企业近三年营业收入平均增长率）*60%

• 60、

  以项目法人为核心企业的，供应链融资合作额度=项目总投资额×70%。

• 61、

  根据业务发展和风险控制需要，集团客户主办行、协办行和经营行可以是同一行。

• 62、

  客户在农业银行信用余额仅为固定资产贷款（含固定资产贷款方案中一并审批的配套流动资金贷款等银行信用），

• 63、

  已分类客户年中发生更名（组织机构代码不变），注册资本和股本结构也未发生变化，或尽管发生变化，但对客户

• 64、

  分公司必须根据自身财务数据经营情况进行单独分类。

• 65、

  客户分类原则上采用直接审批方式

• 66、

  集团整体授信额度超过集团客户授信额度审批权限或集团成员授信额度超过单一客户授信额度审批权限均需将集团

• 67、

  信贷业务原则上集中在一级支行及以上审批。

• 68、

  农业产业链企业、专业担保公司提供保证担保的，单户贷款额度最高不超过300万元。

• 69、

  县域旅游开发建设贷款是指向（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于县域旅游资源开发

• 70、

  根据省行转发通知要求，法人客户城镇化建设贷款一律上报省分行及以上审批，苏州分行权限内可自主审批。

• 71、

  以林木采伐后的木材设定的抵押属于林权抵押

• 72、

  信贷产品管理制度的内容主要包括业务对象及条件、操作流程、管理要求等。

• 73、

  办理保兑仓业务时，经销商评级可采用对应的生产商的信用等级。

• 74、

  票据池融资监管专户只能是柜面模式，网银等其他自主渠道必须关闭。

• 75、

  棚户区改造贷款对于仅支持拆迁、补偿、安置阶段的贷款期限最长不超过8年。

• 76、

  国际保理业务中进口商未通过进口保理商而将保理业务项下的款项付予出口商、出口商的代理人或破产管理人为直

• 77、

  出口单据质押贷款适用以汇款方式结算的企业，融资期限一般不超过45天，AA+级（含）以上的客户或符合核

• 78、

  国际保理业务在出口赊销（O/A）和出口托收（D/A）项下为客户提供应收账款管理、信用风险担保、催收及

• 79、

  集团客户已核定授信额度的成员企业从集团中退出的，或客户授信额度中包括新增一般固定资产贷款但固定资产贷

• 80、

  进口押汇可用于支付服务贸易项下应付款项

• 81、

  固定资产贷款总期限最长不得超过项目建设期加上15年。

• 82、

  固定资产贷款不需要授信。