银行自律与市场约束

• 1、

  下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识？（）

• 2、

  银行业从业人员面对监管者的监管应当（）。

• 3、

  银行业从业人员应该遵守（）。

• 4、

  银行业从业人员应当爱护机构财产，这一原则包括银行业从业人员应当遵守工作场所安全保障制度。

• 5、

  禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（）基本准则的要求。

• 6、

  为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到（）。

• 7、

  银行业从业人员在处理客户投诉时，应当做到（）。

• 8、

  银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违规的有（）。

• 9、

  某银行职员在下班之后将该行的一些数据交给其在银监局工作的亲戚让其转交给正在其供职银行进行非现场监管的

• 10、

  某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持，时常以慰劳工作名义请监管机构工作人员到娱乐场所消费。这种

• 11、

  银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（）。

• 12、

  下列符合金融创新原则的是（）。

• 13、

  商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。

• 14、

  某银行最近与某客户结束了长达8年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录（）。

• 15、

  （）原则被视为民法中的“帝王原则”。

• 16、

  下列说法中，错误的是（）。

• 17、

  银行业从业人员可以（）。

• 18、

  银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以（）。

• 19、

  银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为不可以采取（）的方式。

• 20、

  以下选项中关于美国银行家协会的说法，错误的是（）。

• 21、

  下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是（）。

• 22、

  下列不属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是（）

• 23、

  中国银行业协会的日常办事机构为（）。

• 24、

  银行业从业人员的下列行为中正确的是（）。

• 25、

  银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及

• 26、

  根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户

• 27、

  金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是（）。

• 28、

  第三支柱规定的__频率应该为每半年进行一次，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概

• 29、

  银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友

• 30、

  根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。

• 31、

  银行工作人员离职时应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物和工作资料．但是可以用个人的餐

• 32、

  银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据如果是真实准确的话，也可以是不完整的。

• 33、

  市场约束也被称为“市场纪律”，就是指银行的债权人或所有者。借助于银行的信息__和有关社会中介机构，如

• 34、

  市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的__，在市场化的环境下，市场约束的运作机制主要是依靠利益相关

• 35、

  __范围包括：同业、社会公众、国际金融组织和境外机构所在地监管当局等。__的方式根据__的对象和范围

• 36、

  依据《银行业从业人员职业操守》规定，下列各项中，属于从业基本准则的有（）。

• 37、

  根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解

• 38、

  在下列银行业从业人员业务活动中，应被禁止的行为有（）。

• 39、

  银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。

• 40、

  金融机构信息__的内容包括（）。

• 41、

  金融机构信息__中风险暴露和风险管理情况应包括（）。

• 42、

  以下属于银行业从业人员的有（）。

• 43、

  根据银行业从业人员职业操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有（）。

• 44、

  银行业从业人员配合监管部门的非现场监管，应当按要求的（）报送需要的数据和非数据信息。

• 45、

  银行业从业人员从业过程中应该对以下的（）客户信息保密。

• 46、

  银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行从业人员（）。

• 47、

  银行业从业人员不得侮辱同事的（）。

• 48、

  银行业从业人员面对监管者应当（）。

• 49、

  下列机构从业人员中，属于必须遵守《银行业从业人员职业操守》的内容的有（）。

• 50、

  张某和王某同为某银行的一个项目团队成员，他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果。张某此时

• 51、

  下列关于市场约束的信息__的内容要求，叙述正确的有（）。

• 52、

  作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有

• 53、

  （），银行业从业人员应遵守信息保密原则。

• 54、

  下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有（）。

• 55、

  某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能

• 56、

  根据从业人员职业操守，银行从业人员在与客户的接触中做法不当的有（）。

• 57、

  银行业从业人员（）为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。

• 58、

  银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行业从业人员（）

• 59、

  银行业从业人员与同事之间应当团结合作。下列做法恰当的有（）。

• 60、

  以下符合《银行业从业人员职业操守》的制订目的的有（）。

• 61、

  市场约束机制的运行条件有（）。

• 62、

  银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下（）原则。

• 63、

  银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员应当遵守“保护商业秘密与客户隐私”的基本准则。这要求银行业

• 64、

  银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为，应当（）。

• 65、

  为了获得客户的存贷款业务，向客户提供国内外各种名义旅游的行为，属于商业贿赂。