银行基本法律法规

• 1、

  洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。

• 2、

  下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（）。

• 3、

  对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可以申请司法

• 4、

  商业银行不得从事（）业务，但国家另有规定的除外。

• 5、

  依据《银行业监督管理法》，下列选项中属于银行业金融机构的是（）。

• 6、

  监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。

• 7、

  中国人民银行对（）有权进行检查监督。

• 8、

  常见的洗钱方式包括（）。

• 9、

  对于存款业务的法律规定，下列说法错误的是（　）

• 10、

  最常见的利率违规行为是（）。

• 11、

  《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的通知》中规定的可以依法查询、冻结、扣划单位存款

• 12、

  存款关系是存款人与商业银行之间的（　）。

• 13、

  贴现属于（）。

• 14、

  商业银行对单一客户或地区的表内外各种信用发放形式和本外币综合授信，确定最高综合授信额度，这是指（　）

• 15、

  贷款合同中，贷款人的权利不包括（　）

• 16、

  商业银行同业拆借得到的资金被禁止用于（　）

• 17、

  贷款合同的贷款人的代位权的行使范围是（　）

• 18、

  贷款人解除贷款合同的事实基础是（　）

• 19、

  下列属于利率违规行为的是（　）。

• 20、

  从法律意义上讲，存款可以理解为（　）。

• 21、

  我国的存款利率是（）。

• 22、

  商业银行的存款合同是（　）

• 23、

  存款合同通常包含的条款是（　）

• 24、

  存款合同的书面形式有（　）

• 25、

  商业银行的授信业务包括（　）

• 26、

  下列对贷款制度的说法正确的是（　）

• 27、

  有助于确定贷款风险度的是（　）

• 28、

  对金融机构的贷款的理解正确的是（　）

• 29、

  从狭义上理解，贷款合同主体包括（　）

• 30、

  贷款合同中，借款人的义务是（　）

• 31、

  借款人的下列哪些行为必然使其无法得到贷款人的贷款?（　）

• 32、

  贷款人的不安抗辩权是基于借款人的下列哪些行为?（　）

• 33、

  商业银行存、贷款业务中的不正当竞争包括（　）

• 34、

  执法机关对银行提供的情况和资料应当依法保守秘密。

• 35、

  擅自或变相以高利率发行债券的行为是市场竞争的要求。（　）

• 36、

  存单的实质要件是指存款关系的真实性。（　）

• 37、

  电子邮件不能作为存款合同的形式。（　）

• 38、

  保函不属于授信业务。（　）

• 39、

  贷款作为一种债，因贷款合同的履行而消灭。（　）

• 40、

  借款人将债务转让给第三人时，应当取得借款人的同意。（　）

• 41、

  借款人不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营。（　）

• 42、

  贷款人在贷款将受或已受损失时，可以合同规定采取是贷款免受损失的措施。（　）

• 43、

  商业银行对自然人发放外币币种贷款时不必经中国人民银行批准。（　）

• 44、

  禁止对关系人提供信用贷款有利于创造公平、公开的贷款环境。（　）

• 45、

  商业银行通过同业拆借获得的资金可以用于投资。（　）

• 46、

  结算方面的竞争是商业银行面临的竞争之一。（　）

• 47、

  商业银行的监事所投资的公司不属于商业银行的关系人。（　）

• 48、

  借款人经营状况严重恶化时，贷款人享有不安抗辩权。（　）

• 49、

  下列不属于银监会职责的有（）。

• 50、

  以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。

• 51、

  以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法错误的有（）。

• 52、

  贷款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享受的权利不包括（）。

• 53、

  商业银行贷款合同（）。

• 54、

  存款合同是一种实践性合同，（）合同成立。

• 55、

  可以依法查询、冻结、扣划单位存款的执法机关不包括（）。

• 56、

  我国行使管理利率权限的机关是（）。

• 57、

  授信业务中最主要的内容是（）。

• 58、

  撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使。

• 59、

  在授信审核中，银行（）负责贷款的检查和清收，承担检查失误、清收不力的责任。

• 60、

  债权人撤销权消灭的时间是（）年。

• 61、

  商业银行应当依法保护存款人权益，下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（）。

• 62、

  对贷款合同的保全措施描述不正确的是（）。

• 63、

  商业银行不得将同业拆入资金用于（）。

• 64、

  《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的不包括（）。

• 65、

  某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调年收益率，并强调该产品没有风险，对该行为评价

• 66、

  下列有关商业银行办理业务的规定正确的是（）。

• 67、

  根据《合同法》的规定，存款人与存款机构订立存款合同，应当采取（）的方式。

• 68、

  可以依法查询、冻结、扣划单位存款的执法机关包括（），

• 69、

  关于被冻结单位存款的利息计算的说法错误的是（）。

• 70、

  贷款人逾期不归还担保贷款的，商业银行依法享受的权利包括（）。

• 71、

  以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的有（）。

• 72、

  对借款人的限制包括（）。

• 73、

  单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，下列处理措施正确的有（）。

• 74、

  关于商业银行投资业务的限制，下列说法正确的是（）。

• 75、

  我国商业银行间不正当的竞争行为主要体现在（）。

• 76、

  贷款人的权利包括（）。

• 77、

  商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则有（）。

• 78、

  根据《人民币利率管理规定》，金融机构的（）行为属于利率违规。

• 79、

  下列属于存款合同书面形式的有（）。

• 80、

  授信原则包括（）。

• 81、

  贷款人是指在中国境内依法设立的经营贷款业务的金融机构，下列属于贷款人义务的有（）。

• 82、

  一般存单纠纷案件，当事人可以以（）等凭证为主要证据，向人民法院提起诉讼。

• 83、

  某商业银行资本余额为100亿元，当地一家企业向其申请贷款，则贷款额可能为（）亿元。

• 84、

  借款人有下列（）情形时，贷款人不得对其发放贷款。

• 85、

  当事人以存单或进账单、对账单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的存单纠纷案件和金融机构向人

• 86、

  根据《商业银行法》第四条的规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定资本充足率不得低于8

• 87、

  企业事业单位可以在一家商业银行营业场所开立多个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

• 88、

  借款人可以根据自身需要向第三人转移贷款合同项下的债务。（）

• 89、

  金融机构在从事委托贷款业务时，除按规定计收手续费之外，还可收取较低的利息。（）

• 90、

  商业银行应当定期向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送资产负债表、损益表以及其他财务会计报表和

• 91、

  在我国，商业银行可以对自然人发放外币币种贷款。（）

• 92、

  债权人行使代位权时，由此而产生的代位权的必要费用，由债权人自己承担。（）

• 93、

  商业银行在同业拆借市场拆入的资金可以用于投资。（）

• 94、

  被冻结的款项在冻结期内如需解冻，银行可以自行解冻。（）

• 95、

  对擅自提高或降低存款利率或以变相形式提高、降低存款利率的金融机构，辖区内人民银行按照有关规定予以处罚

• 96、

  对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。( )

• 97、

  未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。（）

• 98、

  冻结单位存款的期限不超过6个月，冻结期内不计付利息。（）

• 99、

  实践中最常见的利率违规行为是银行变相提高或降低存贷款利率。（）

• 100、

  存单关系效力的实质要件是指存款关系的真实性，也就是存单持有人向金融机构交付存单所记载款项的真实性。（