以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是（　）。

A:在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据 B:使用经风险调整的业绩评估方法，不利于在银行内部建立正确的激励机制 C:在资产组合层面上，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理 D:在商业银行总体层面上，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等

以下关于风险调整后的资本收益率（RAROC）的说法，正确的是（）。

A:在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是风险调整的资本收益率（RARO B:在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展该业务以及如何定价提供依据 C:经风险调整的资本收益率（RARO，克服了传统财务绩效考核中盈利指标未充分反映风险成本的缺陷 D:在资产组合层面上，商业银行在评估单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是( )。

A:RAROC=(收益-预期损失)÷非预期损失 B:RAROC=(收益-非预期损失)÷预期损失 C:RAROC=(非预期收益-预期收益)÷收益 D:RAROC=(预期损失-非预期损失)÷收益

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是( )。

A:RAROC=(税后净利润-预期损失)/非预期损失 B:RAROC=(收益-非预期损失)/预期损失 C:RAROC=(非预期损失-预期损失)/收益 D:RARO=(预期损失-非预期损失)/收益

以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是（）。

A:在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据 B:使用经风险调整的业绩评估方法，不利于在银行内部建立正确的激励机制 C:在资产组合层面上，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理 D:在商业银行总体层面上，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等

经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是( )。

A:RAROC=(收益-预期损失)÷非预期损失 B:RAROC=(收益-非预期损失)÷预期损失 C:RAROC=(非预期收益-预期收益)÷收益 D:RAROC=(预期损失-非预期损失)÷收益

评级指标通常基于风险调整后收益建立，对风险的调整方法主要有（）。

A:通过杠杆的调整作用，使基金的收益处于相同的风险水平 B:通过杠杆的调整作用，使基金的收益处于不相同的风险水平 C:建立在投资人无风险偏好基础上的期望效用理论，通过"惩罚风险"的方式获得风险调整后收益 D:建立在投资人风险偏好基础上的期望效用理论，通过"惩罚风险"的方式获得风险调整后收益