执行理财方案时，理财规划师应注意( )。

A:执行理财计划不必首先获得客户的执行授权 B:妥善保管理财计划的执行记录 C:不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来 D:理财方案的制订和执行最好一成不变

理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意( )。

A:理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B:理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C:理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 D:某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E:理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

理财规划方案内容主要包括( )。

A:现金规划 B:风险管理规划 C:家庭消费支出规划 D:税收筹划,投资规划 E:教育规划

李先生在2000年9月写了一份遗嘱，并去做了公证。由于担心后人不按照他所写的遗嘱来进行，于是他在2001年9月又写了一份遗嘱，并指明让自己的朋友张律师来监督遗嘱的执行。2001年9月，他又去理财规划师那里就自己的财产传承规划事宜进行咨询。

理财规划师首先应该做下列哪几项工作( )。

A:制订财产传承规划 B:指导助理理财规划师向李先生收集其财产传承规划信息 C:了解李先生的需求并帮助其确定传承规划的目标 D:向李先生介绍财产传承规划的工具及其功能 E:对有关信息进行分析

在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法正确的是( )。

A:当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应尊重客户意见，无需提示 B:当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划 C:当客户情况中出现新的变化时，从业人员不应介入并改变税收规划 D:税收规划一经实施，从业人员即履行完义务，无需再了解纳税方案执行的情况

个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。

A:自身生涯规划 B:财务状况 C:风险属性 D:制定理财目标 E:制定理财规划

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于______。

A:客户资本规模 B:客户个人财务变化幅度 C:理财规划师的性格和工作习惯 D:理财规划服务机构的制度 E:客户的投资风格

理财规划的定义强调（ ）。

A:理财规划是全方位的综合性服务 B:理财规划最终在于金融产品的配置 C:理财规划强调个性化 D:理财规划是一生的规划 E:理财规划通常由专业人士提供