理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是（　）。

A:分析宏观经济形势 B:填制数据调查表 C:测算财务比率 D:编制客户财务报表

“综合财务规划”包括（）。

A:综合规划 B:教育规划 C:购房规划 D:退休规划

理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

A:客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B:客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C:理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 D:资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E:理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

A:客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B:客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C:理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测 D:资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E:理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

制定综合理财规划建议书，需要与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。在此之前，需要了解客户的( )。

A:家庭状况 B:财务状况 C:理财目标 D:风险偏好 E:生活习惯

理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有( )。

A:客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测 B:客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C:理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测 D:资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E:理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在（）。

A:认识当前财务状况 B:明确现有问题 C:改进不足之处 D:指导客户未来财务活动 E:规范客户日常理财行为

综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调整、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在（）。

A:认识当前财务状况 B:明确现有问题 C:改进不足之处 D:指导客户未来财务活动 E:规范客户日常理财行为