试卷四

• 1、

  申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可 自由兑换货币。

• 2、

  金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）(含)以上定期存款，经营正常 后可进入同业拆借市场。

• 3、

  我国证券期货市场的主管机关是（ ）。

• 4、

  负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞 活，以化解潜在风险的资产管理公司是（ ）

• 5、

  根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指 标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不

• 6、

  2005年10月，中国政府在日本东京发行了10亿日元的日元债券， 该种债券在性质上属于（ ）。

• 7、

  “权力分散，职能分解”是（ ）的特征。

• 8、

  在货币数量论的货币需求论中，剑桥方程式侧重的货币功能是（ ）。

• 9、

  近代中央银行的鼻祖是（ ）。

• 10、

  为了治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（ ）。

• 11、

  “过多的货币追求过少的商品”用来描述通货膨胀的成因是（ ）。

• 12、

  商业银行采取的“4R”营销组合策略以（ ）导向。

• 13、

  商业组织或政府组织为筹集资金，按照法律规定的条件和程序，向 社会投资人出售有价证券的行为称为（ ）。

• 14、

  美国采用的证券发行审核制度是（ ）。

• 15、

  商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制 定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控

• 16、

  银行业务完全有各自独立的商业银行经营，不设或者不允许设分支 机构。这种商业银行组织制度是（ ）。

• 17、

  根据凯恩斯的流动性偏好理论，公众流动性偏好的动机包括交易动 机、预防动机和（ ）。

• 18、

  根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。

• 19、

  本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是（ ）。

• 20、

  根据凯恩斯学派货币政策传导机制理论，货币政策的作用是首先改 变货币市场的均衡，然后改变（ ）。

• 21、

  《巴塞尔协议Ⅲ》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以 前从8％逐步升至（ ）。

• 22、

  中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管 理。

• 23、

  某投资银行受A公司委托分销其发行债券，该交易行为所在的市场 是（ ）。

• 24、

  类似于传统钉住安排，但波动幅度大于±1％的汇率安排是（ ）。

• 25、

  金融宏观调控中，一级主控变量是（ ）。

• 26、

  中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商 业银行共同执 行，属于（ ）。

• 27、

  在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。

• 28、

  反映商业银行一定时期内现金注入和流出的会计报表是（ ）。

• 29、

  当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可 以（ ）。

• 30、

  根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一 市场最多可以申请开立的B股账户数量为（

• 31、

  某证券的β值是1.5，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收 益率高10％，则该证券的实际收益率比预

• 32、

  我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超 过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）

• 33、

  债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。

• 34、

  商业银行的信贷业务应是全面的、分散的，对单一客户的授信额度 要控制在一定范围之内。将单项资产在总资产

• 35、

  根据巴塞尔协议Ⅲ的规定，应建立逆周期资本缓冲为（ ）。

• 36、

  金融互换的套利运用的是（ ）原理。

• 37、

  费雪方程式表明在交易中发生的货币支付总额等于（ ）。

• 38、

  权力与职能相对分散、分支机构较少，一般实行联邦制的国家所采 用，这种中央银行的组织形式是（ ）。

• 39、

  在中央银行的职能中，“政府的银行”的职能主要是指（ ）。

• 40、

  承销商不承担发行风险，投资银行与发行人之间是代理关系，投资 银行只收取手续费的证券承销方式是（ ）。

• 41、

  关于β系数的描述，正确的是（ ）。

• 42、

  根据信托（ ）的不同，信托可以分为自益信托和他益信托。

• 43、

  某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6％， 则该股票的每股市场价格应为（ ）元。

• 44、

  根据信托（ ）的不同，信托可分为私益信托和公益信托。

• 45、

  根据《信托公司净资本管理办法》的规定，信托公司净资本不得低 于净资产的（ ）。

• 46、

  我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。

• 47、

  不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧 重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以

• 48、

  中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇 掉期交易。

• 49、

  基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额 固定不变。这种基金是指（ ）。

• 50、

  下列选项中，满足合格投资者的基本条件的是（ ）。

• 51、

  在金融机构经营的证券投资业务中，因交易对手无力履行合约而造 成经济损失的风险是（ ）。

• 52、

  关于投行并购业务的描述，错误的是（ ）。

• 53、

  把金融市场划分为货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场、保险市场和黄金市场等的依据是（

• 54、

  在商业银行理财产品中，权益类理财产品投资于权益类资产的比例 不低于（ ）。

• 55、

  仅投资于商业票据的投资基金是（ ）。

• 56、

  某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1％时，该债券 基金的资产净值约增加（ ）。

• 57、

  在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。

• 58、

  根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，核心负债比例是核心 负债与总负债之比，不应低于（ ）。

• 59、

  在金融宏观调控机制的构成要素中，调控的客体是（ ）。

• 60、

  以下对租赁特点的描述正确的是（ ）。

• 61、

  以下选项不属于间接信用指导的货币政策工具的有（ ）。

• 62、

  下列属于目前比较常见的远期合约的有（ ）。

• 63、

  借入款管理的管理内容是（ ）。

• 64、

  基金管理人的职责主要有（ ）。

• 65、

  根据国际收支不均衡产生的原因，国际收支不均衡可以分为（ ）。

• 66、

  下列关于远期价格的公式的说法中，正确的有（ ）。

• 67、

  在治理通货紧缩的政策措施中，扩张性的财政政策包括（ ）。

• 68、

  货币市场主要品种不包括（ ）。

• 69、

  商业银行的主要资金来源有（ ）。

• 70、

  与功能监管类似，目标监管会导致一个金融机构需要同时接受几个 监管部门的监管，容易造成（ ）。

• 71、

  下列属于金融科技应用发展到的领域的有（ ）。

• 72、

  贷款的五级分类中，属于不良贷款的有（ ）。

• 73、

  一个国家的国际收支出现逆差，一般会导致（ ）。

• 74、

  在监测银行机构的流动性是否保持在适度水平时，流动性风险指标 包括（ ）。

• 75、

  关于我国金融市场的描述，正确的有（ ）。

• 76、

  与《巴塞尔协议》相比，《巴塞尔协议Ⅱ》做出的改进有（ ）。

• 77、

  根据我国《金融租赁公司管理办法》，下列金融租赁公司的行为 中，不符合监管要求的有（ ）。

• 78、

  目前可申请从事基金销售的机构主要包括（ ）。

• 79、

  决定该国国际储备总量的主要因素是（ ）

• 80、

  该国的国际储备额与国民生产总值之比（ ）

• 81、

  该国的国际储备额与外债总额之比是（ ）

• 82、

  该国7000亿美元国际储备额能够满足（ ）

• 83、

  从企业间的市场关系看，此次并购属于（ ）。

• 84、

  并购完成后，乙股份有限公司对甲股份有限公司形成了（ ）。

• 85、

  此次并购的支付方式有（ ）。

• 86、

  从并购融资渠道看，此次并购属于（ ）。

• 87、

  该债券的名义收益率是（ ）。

• 88、

  如果该债券市场价格为80元，则该债券的本期收益率为 （ ）。

• 89、

  如果发行时本期收益率为8％，则该债券的发行价格应当是（ ） 元。

• 90、

  在债券发行时如果市场利率高于债券票面利率，则（ ）。

• 91、

  这种物价现象属于（ ）。

• 92、

  为了治理这种物价问题，可以采取的财政政策是（ ）。

• 93、

  这种现象可能产生的危害包括（ ）。

• 94、

  为了治理这种物价问题，可以采取相应的货币政策，货币政 策的基本特征是（ ）。

• 95、

  该商业银行的负债业务总金额为（ ）万元。

• 96、

  向中央银行融通资金的形式，除了再贴现外，还有（ ）。

• 97、

  该商业银行开办的信托投资业务属于（ ）。

• 98、

  除了库存现金，商业银行的现金资产还包括（ ）。