银行高管考试综合练习

• 2501、

  《固定资产贷款管理暂行办法》规定：合同约定专门贷款发放账户的，（）应通过该账户办理。

• 2502、

  银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的，应当自作出行政许可决定之日起（

• 2503、

  银行业监督管理机构依照（）对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。

• 2504、

  商业银行拥有被投资机构50%以下的表决权，但与被投资机构之间有下列情况之一的，应当将其纳入并表范围：

• 2505、

  《固定资产贷款管理暂行办法》规定：贷款人在（）应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方

• 2506、

  金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当在收到

• 2507、

  《固定资产贷款管理暂行办法》规定：贷款人应设立（）的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核。

• 2508、

  金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的（）上进行公告。

• 2509、

  金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。金融机构在业务范围或主要负责人

• 2510、

  《固定资产贷款管理暂行办法》规定：贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额

• 2511、

  贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的

• 2512、

  资本充足率并表监管中对集团内部资本投资以及集团对外资本投资应当采取适当的处理方法。这些处理方法包括：

• 2513、

  贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的权

• 2514、

  并表监管包括（）和（）两种方法。

• 2515、

  贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照（

• 2516、

  贷款人应在合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、（）及风险处置等要素和有关细节。

• 2517、

  金融许可证由银监会统一印制和管理，颁发时加盖（）的单位印章方具有效。

• 2518、

  采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是

• 2519、

  固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的（）足额到位，并与贷款配套使用。

• 2520、

  贷款人应对抵（质）押物的价值和（）建立贷后动态监测和重估制度。

• 2521、

  有权提起行政诉讼的公民死亡，（　）可以提起诉讼。

• 2522、

  银监会对金融许可证实行（）的管理原则。

• 2523、

  （）有权对行政诉讼实行法律监督。

• 2524、

  下列不属于制定《商业银行信息科技风险管理指引》的相关依据是（）：

• 2525、

  公民、法人或者其他组织向行政机关申请复议的，复议机关应当在收到申请书之日起（）内作出决定。法律、法规

• 2526、

  金融机构领取金融许可证时，应提供（）。

• 2527、

  公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的，应当在知道作出具体行政行为之日起（）内提出。法律另有

• 2528、

  商业银行应根据业务性质、规模和复杂程度，信息科技应用情况，以及信息科技风险评估结果，决定信息科技内部

• 2529、

  发生以下（）情形后，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。

• 2530、

  人民法院审理行政案件，由审判员组成合议庭，或者由审判员、陪审员组成合议庭。合议庭的成员，应当是（）。

• 2531、

  下面选项都是变更外包协议的流程，以及商业银行或外包服务商选择变更或终止外包协议的条件，除了（）：

• 2532、

  金融机构发生以下（）情形时，应将旧证缴回银监会或其派出机构，并持相关材料换领金融许可证。

• 2533、

  人民法院审理案件时，认为地方行政规章与国务院部、委规章不一的（）

• 2534、

  商业银行信息科技风险管理的第一责任人是（），负责贯彻落实信息科技风险管理指引的相关内容。

• 2535、

  经复议的案件，复议机关决定维持原具体行政行为的，作出原具体行政行为的（　）是被告。

• 2536、

  人民法院接到起诉状，经审查，应当在（　）内立案或者作出裁定不予受理。

• 2537、

  商业银行应制定相关的策略和流程，按照风险等级保存系统日志，系统日志主要由（）等部分构成。

• 2538、

  《商业银行市场风险管理指引》所指的市场风险可以分为（　）。

• 2539、

  根据《金融许可证管理办法》，有下列（）之一的，由银监会及其派出机构责令限期改正，给予警告；逾期不改正

• 2540、

  商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务

• 2541、

  《金融违法行为处罚办法》所称金融机构不包括（）。

• 2542、

  金融许可证载明（）。

• 2543、

  商业银行应对所有员工进行必要的培训，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对

• 2544、

  商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（），并根据其性质和特点，采取相应的市

• 2545、

  《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（）。

• 2546、

  商业银行应建立（）的相关程序，及时、完整地报告例外情况，提供预警功能，在例外情况对系统性能造成影响前

• 2547、

  按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当对交易账户头寸按市值每（）至少重估一次价值。市值

• 2548、

  《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括（）。

• 2549、

  商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以

• 2550、

  商业银行应采取（）等措施降低业务中断的可能性，并通过（）等方式降低影响。

• 2551、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可以进行如下处理（）。

• 2552、

  商业银行应当对市场风险实施限额管理，市场风险限额包括（）、风险限额及止损限额等。

• 2553、

  商业银行应设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策,以下哪个属于其职责范围（　）:

• 2554、

  按《商业银行市场风险管理指引》要求，下面关于压力测试说法不正确的是（）

• 2555、

  金融机构虚假出资或者抽逃出资的，依据《金融违法行为处罚办法》规定下列说法正确的是（）。

• 2556、

  商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定（），包括采取对冲、减少风险暴露等措施降低市场风险水平，以

• 2557、

  金融机构的代表机构经营金融业务的，按照《金融违法行为处罚办法》规定，以下处罚措施不正确的是（）

• 2558、

  商业银行应对信息科技部门内部管理职责进行明确的界定；各岗位的人员应具有相应的专业知识和技能，重要岗位

• 2559、

  商业银行在设计市场风险限额体系时应当考虑的因素不包括下面哪一项（）

• 2560、

  金融机构的代表机构不得经营金融业务。金融机构的代表机构经营金融业务的，按照《金融违法行为处罚办法》规

• 2561、

  履行“确保信息科技风险管理的有效性，并使有关管理措施落实到相关的每一个内设机构和分支机构”职责的是（

• 2562、

  商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易

• 2563、

  金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）

• 2564、

  商业银行将完成开发和测试环境的程序或系统配置变更应用到生产系统时，应得到（）批准，并对变更进行及时记

• 2565、

  金融机构从事帐外经营，按照《金融违法行为处罚办法》规定，以下处罚措施不正确的是（）。

• 2566、

  按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险内部审计报告应当直接提交给（），并应由其督促高级管理

• 2567、

  金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照《金融违法行为处罚办法》可以给予以

• 2568、

  按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，内部审计力量不足的商业银行，应当委托（）对其市场风险的性质、

• 2569、

  金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照《金融违法行为处罚办法》规定，下列

• 2570、

  信息科技风险管理的目标是（）：

• 2571、

  银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行运用（）进行内部资本配置和业绩考核，在全行和业务经

• 2572、

  金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，按照《金融违法行为

• 2573、

  《商业银行市场风险管理指引》所称市场风险是指因（）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市

• 2574、

  《商业银行市场风险管理指引》中规定，（）依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

• 2575、

  《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（）

• 2576、

  商业助学贷款的期限原则上为借款人在校学制年限加（）年，借款人在校学制年限指从助学贷款发放至借款人毕业

• 2577、

  按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行的（）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职

• 2578、

  商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。商业银行应当充分认识到市

• 2579、

  按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行的内部审计部门应当定期（）对市场风险管理体系各个组成部分

• 2580、

  商业助学贷款的最高限额为不超过借款人在校年限内所在学校的（）。

• 2581、

  商业银行内部信息科技审计的责任是（）：

• 2582、

  利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（）风险。

• 2583、

  贷款人应根据合同约定，将贷款划入借款人在银行开立的个人结算等账户或借款人就读学校指定账户，并由（）监

• 2584、

  商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取对冲、（）等措施降低市场风险水平。

• 2585、

  《商业助学贷款管理办法》所称商业助学贷款是指银行业金融机构按商业原则自主发放的用于支付境内高等院校困

• 2586、

  商业银行在签署外包协议或对外包协议进行重大变更前，应做好的相关准备是（）：

• 2587、

  商业银行应当按照银监会关于商业银行（）的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本。

• 2588、

  贷款人受理商业助学贷款申请时，对贷款对象设定的一定审核条件包括（）

• 2589、

  《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（）批准。

• 2590、

  商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施，包括（）：

• 2591、

  商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值。用于重估的定价因素应当从（）的渠道获取或者经过

• 2592、

  办理商业助学贷款时，借贷双方应当遵循（）的原则，依法签订借款合同。

• 2593、

  商业银行应当建立全面、严密的（），定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治

• 2594、

  为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离。商业银行的

• 2595、

  关于商业银行市场风险监管，下列说法不正确的是（）

• 2596、

  商业银行要确保所有计算机操作系统和系统软件的安全，应采取的措施有：

• 2597、

  商业银行应当按照《商业银行市场风险管理指引》要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善

• 2598、

  商业银行应采取加密技术，并建立密码设备管理制度，以确保（）：

• 2599、

  按《商业银行市场风险管理指引》要求，下列属于商业银行负责市场风险管理的部门应当履行的职责的是（）：

• 2600、

  下面关于商业银行市场风险的识别、计量、监测和控制的说法表述正确的是（）

• 2601、

  我国__第31条规定：“国家在必要时得设立特别行政区。在特别行政区内实行的制度按照具体情况由（）以法

• 2602、

  商业银行应当对市场风险实施限额管理，制定对各类和各级限额的内部审批程序和操作规程。市场风险限额包括（

• 2603、

  商业银行应制定相关控制信息系统变更的制度和流程，确保系统的可靠性、完整性和可维护性，应满足的要求是（

• 2604、

  __规定中华人民共和国公民有受教育的（）

• 2605、

  按照我国__，全国人民代表大会每届任期（）年。

• 2606、

  商业银行应建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划，应包括（

• 2607、

  __的修改，由全国人民代表大会常务委员会或者五分之一以上的全国人民代表大会代表提议，并由全国人民代表

• 2608、

  我国__规定，国务院实行（）负责制。

• 2609、

  金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当

• 2610、

  商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，确定潜在风险区域，定义每个业务级别的控制内容，包括

• 2611、

  我国__规定，人民法院是我国的（）。

• 2612、

  依据《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理存款业务的违规行为不包括（）。

• 2613、

  全国__是全国人民代表大会的常设机关，其职权包括：（）、监督__的实施；制定和修改除由全国人民

• 2614、

  下面关于压力测试说法正确的是（）

• 2615、

  商业银行在设计市场风险限额体系时应当考虑以下因素（）

• 2616、

  金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，下列说法不正确的是（）。

• 2617、

  我国现行__规定,全国人民代表大会代表,在全国人民代表大会闭会期间非经（　）许可,不受逮捕或者刑事审

• 2618、

  我国现行__规定,全国人民代表大会任期届满（　）以前,全国人民代表大会常务委员会必须完成下届全国人民

• 2619、

  金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法错误的是（）。

• 2620、

  按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，下面说法不正确的是（）

• 2621、

  全国人民代表大会会议每年举行一次，由全国人民代表大会常务委员会召集。如果全国人民代表大会常务委员会认

• 2622、

  金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法错误的是（）

• 2623、

  我国现行__规定,中央____向（　）负责。

• 2624、

  金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的行为不包括（）。

• 2625、

  按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报银监会备案。下

• 2626、

  按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行制定的市场风险管理政策和程序应当符合以下（）要求。

• 2627、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构从事拆借活动不得有下列行为（）。

• 2628、

  我国__规定，县、不设区的市、市辖区、乡、民族乡、镇的人民代表大会代表受（）的监督。

• 2629、

  金融机构有《金融违法行为处罚办法》所列违规从事拆借活动行为的，应当进行以下处理（）。

• 2630、

  商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。市场风险的计量方式包括（

• 2631、

  按照《金融违法行为处罚办法》规定，下列说法错误的是（）。

• 2632、

  银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查，以下属于检查主要内容的是（）：

• 2633、

  我国现行__规定,全国人民代表大会代表在全国人民代表大会各种会议上的发言和表决,（　）。

• 2634、

  金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》下列处罚措

• 2635、

  对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施

• 2636、

  我国现行__规定,民族自治地方的自治机关是指（　）的人民代表大会和人民政府。

• 2637、

  商业银行应当按照银监会关于信息__的有关规定，__其市场风险状况的定量和定性信息，采用内部模型的商业

• 2638、

  我国__规定，全国人民代表大会代表受（）的监督。

• 2639、

  由于借款人和担保人不能偿还到期债务，金融企业诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人

• 2640、

  金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税

• 2641、

  商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与

• 2642、

  依照我国__规定，决定同外国缔结的条约和重要协定的批准和废除的权力属于（）

• 2643、

  《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，应当进行以下

• 2644、

  对于余额在（）万元(含)以下的普通商业银行对公贷款,经追索2年以上,仍无法收回的债权,可认定为呆账。

• 2645、

  关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）

• 2646、

  根据我国__的规定,决定特赦的权利属于（　）。

• 2647、

  《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违

• 2648、

  对于余额在（）万元(含)以下的普通商业银行个人无抵押(质押)贷款或抵押(质押)无效贷款，经追索2年以

• 2649、

  利率风险按照来源的不同，可以分为（）风险。

• 2650、

  我国__规定：全国人民代表大会常务委员会组成人员中，应当有适当名额的（）代表。

• 2651、

  金融机构占压财政存款或者资金的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当（）。

• 2652、

  商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取（）等措施降低市场风险水平。

• 2653、

  借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散、撤销，但已完全停止经营活动或下落不明，未进行工商登记或连

• 2654、

  我国现行__规定，人民检察院依照法律规定独立行使检察权，不受（）的干涉。

• 2655、

  呆账核销必须遵循严格认定条件，提供确凿证据，严肃追究责任，逐户、逐级上报、审核和审批，对外保密，账销

• 2656、

  依照我国__的规定，当选中华人民共和国__的条件有（）。

• 2657、

  银行业金融机构开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。

• 2658、

  中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家工作人员的违法失职行为，有向有关国家机关提出（）、的权利，但

• 2659、

  下列债权或者股权可以作为呆账核销的是（）。

• 2660、

  中国银监会颁布实施的《固定资产贷款管理暂行办法》是依据（）等法律法规制定的。

• 2661、

  中国银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》规定的固定资产贷款对象是指（）。

• 2662、

  、债务人在同一金融企业的多笔贷款，多担保人和担保条件完全相同，只要其中一笔贷款经过该金融企业诉讼并取

• 2663、

  我国__规定，中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候，不得损害（）。

• 2664、

  银行业金融机构开展固定资产贷款业务应着重从（）完善其内部控制，防范信贷管理风险。

• 2665、

  依照我国现行__的规定，（）有权提议修改__。

• 2666、

  银行业金融机构应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，同时按照（）等维度

• 2667、

  依照我国__的规定，全国人民代表大会代表在（）不受法律追究。

• 2668、

  银行业金融机构开办的固定资产贷款业务，借款人应具备（）等条件。

• 2669、

  我国现行__规定，全国人民代表大会和地方各级人民代表大会（）

• 2670、

  金融企业经批准采取打包出售、公开拍卖、转让等市场手段处置债权或股权后，（）可认定为呆账。

• 2671、

  依照我国现行__的规定，中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是（）。

• 2672、

  《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查的主要内容包括（）。

• 2673、

  以下（）属于全国人民代表大会行使的职权。

• 2674、

  涉嫌信用卡诈骗（不包括商户诈骗)，经公安机关正式立案侦察（）年以上，仍无法收回的透支款项，可认定为呆

• 2675、

  《固定资产贷款管理暂行办法》规定，尽职调查人员应确保出具的尽职调查报告内容的（）。

• 2676、

  我国__规定，民族自治地方的自治机关是自治区、自治州、自治县的（）

• 2677、

  下列哪几项债权或者股权可作为呆账核销（）。

• 2678、

  银行业金融机构应建立固定资产贷款风险评价制度，从（）等角度进行贷款风险评价。

• 2679、

  按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行业金融机构应将（）等要素和有关细节与借款人在合同中详细约定

• 2680、

  我国__规定，最高人民法院对（）负责。

• 2681、

  银行业金融机构在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的（）账户。

• 2682、

  我国现行__规定，（）由人民代表大会产生，对它负责，受它监督。

• 2683、

  了强化固定资产贷款贷后资金风险管控，银行业金融机构在合同中约定的提款条件应包括（）。

• 2684、

  对于余额在（）万元(含（）万元)以下(农村信用社、村镇银行为（）万元(含)以下的对公贷款，经追索（）

• 2685、

  贷款人在固定资产贷款合同中应要求借款人对与贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容应包括（）。

• 2686、

  我国现行__对土地所有权的规定是（）。

• 2687、

  对于余额在（）万元(含)以下(农村信用社、村镇银行为（）万元(含)以下)的个人无抵押(质押)贷款或抵

• 2688、

  在固定资产贷款合同中，贷款人应与借款人约定，借款人出现（）等情形时，借款人应承担的违约责任和贷款人可

• 2689、

  我国__规定，享有关于选举权和被选举权的基本条件是（）。

• 2690、

  下列哪几项债权或者股权不得作为呆账核销（）。

• 2691、

  贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并（）。

• 2692、

  贷款人对固定资产贷款资金的支付进行管理和控制的方式主要包括（）。

• 2693、

  下列哪种情况下的信用卡透支款项不可认定为呆账（）。

• 2694、

  对固定资产贷款资金采取借款人自主支付方式的，贷款人应通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

• 2695、

  地方政府规章不可以设定以下哪种行政处罚（）

• 2696、

  下列哪种情况下的助学贷款可认定为呆账（）。

• 2697、

  在贷款固定资产发放和支付过程中，借款人出现（）情形时，贷款人可以根据合同约定停止贷款资金的发放和支付

• 2698、

  固定资产贷款业务在贷后管理环节上，贷款人应定期对（）等内容进行检查与分析，建立贷款质量监控制度和贷款

• 2699、

  经国务院批准的较大的市人民政府制定的规章可以设定一定数量罚款的行政处罚。罚款的数额由哪一机关规定？（

• 2700、

  款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销，并终止法人资格，金融企业对借款人和担保人进行追偿后，未能

• 2701、

  固定资产贷款形成不良贷款的，按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应采取（）债权保全措施。

• 2702、

  贷款人在开展固定资产贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行

• 2703、

  款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散、撤销，但已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部

• 2704、

  违法事实确凿并有法定依据，对（）的行政处罚，可以当场做出行政处罚决定。

• 2705、

  在固定资产贷款业务管理上，贷款人出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行

• 2706、

  根据《行政处罚法》规定，适用简易程序，可以当场收缴罚款的情形有（）。

• 2707、

  借款人死亡，或按照《中华人民共和国民法通则》的规定宣告失踪或宣告死亡，或丧失完全民事行为能力或劳动能

• 2708、

  根据《行政处罚法》规定，地方性法规可以设定（）的行政处罚。

• 2709、

  银监会《固定资产贷款管理暂行办法》的颁布和执行时间分别为（）。

• 2710、

  根据《行政处罚法》规定，受委托组织必须符合下列条件。（）

• 2711、

  《固定资产贷款管理暂行办法》进一步突出了对贷款用途的管理，明确规定贷款人应做到（）。

• 2712、

  下列哪些行为属于行政处罚（）。

• 2713、

  金融企业经采取所有可能的措施和实施必要的程序之后，符合下列条件之一的债权或者股权，可认定为呆账：（）

• 2714、

  《金融违法行为处罚办法》所称金融机构，是指（）

• 2715、

  对行政机关作出的（）行政处罚决定不服的，受处罚的当事人可以申请行政复议。

• 2716、

  《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分是指（）

• 2717、

  根据行政处罚法的规定，下列说法中正确的是（）。

• 2718、

  《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员是指（）

• 2719、

  根据《行政处罚法》的规定，当事人可以要求举行听证的行政处罚有（　）

• 2720、

  《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括（）

• 2721、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可以进行如下处理（）

• 2722、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构的代表机构经营金融业务的，给予以下处理（）。

• 2723、

  我国刑法规定，刑罚的轻重应当与犯罪分子（　）和承担的刑事责任相适应。

• 2724、

  《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为是指（）

• 2725、

  下列文书可使用电子签名的是（）

• 2726、

  中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外违犯《中华人民共和国刑法》规定之罪的，适用《中华人民共和国刑

• 2727、

  《中华人民共和国电子签名法》开始实施的时间是（）：

• 2728、

  金融机构从事账外经营，按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以下处理（）。

• 2729、

  外国人在中华人民共和国领域外对中华人民共和国国家或者公民犯罪，按《中华人民共和国刑法》规定的最低刑为

• 2730、

  下列不属于制定《中华人民共和国电子签名法》的目的是（）：

• 2731、

  我国刑法规定，已满（　）周岁的人犯罪，应当负完全刑事责任。

• 2732、

  金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以

• 2733、

  我国刑法规定，对已满14岁不满18岁的人犯罪（　）。

• 2734、

  按照《金融违法行为处罚办法》，金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等

• 2735、

  下列选项中，不是有关法律法规对数据电文原件形式的要求的是（）：

• 2736、

  按照我国刑法，精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果，经法定程序鉴定确认的，（）。

• 2737、

  从事电子认证服务，应当向（）提出申请，并提交有关材料。

• 2738、

  《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。金融机构

• 2739、

  我国刑法规定，尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的精神病人犯罪的，（）。

• 2740、

  电子认证服务提供者拟暂停或者终止电子认证服务的，应当在暂停或者终止服务（）日前，就业务承接及其他有关

• 2741、

  《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）。

• 2742、

  银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处（　）年以下有期徒刑

• 2743、

  电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。

• 2744、

  金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，应当进行以下处理（）。

• 2745、

  未经批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金

• 2746、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）。

• 2747、

  依法对电子认证服务提供者实施监督管理的部门是（）：

• 2748、

  金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，应当进行以下处理（）。

• 2749、

  银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处（）年以上

• 2750、

  伪造、变造、转让商业银行或者其他金融机构经营许可证的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万

• 2751、

  金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的，应当进行以下处理（）。

• 2752、

  满足法律、法规规定的文件保存要求的数据电文，应具备的条件是（）：

• 2753、

  按照《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得有下列行为（）。

• 2754、

  以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，

• 2755、

  我国刑法规定，行为在客观上虽然造成了损害结果，但不是出于故意或者过失，而是由于不能抗拒或者不能预见的

• 2756、

  金融机构工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法

• 2757、

  下列（）不属于洗钱罪。

• 2758、

  根据《中华人民共和国刑法》，紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应负刑事责任，但是应当（　）处罚

• 2759、

  金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》应当进行以

• 2760、

  依法负有信息__义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的（），或者对依法应当__

• 2761、

  金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税

• 2762、

  按照我国刑法，拘役的期限为一个月以上（）以下。

• 2763、

  审查数据电文作为证据的真实性，应当考虑以下因素：（　）

• 2764、

  按照我国刑法，管制的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期（）日。

• 2765、

  《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得有下列行为（）。

• 2766、

  按照我国刑法，（　）不适用死刑。

• 2767、

  数据电文有下列情形之一的，视为发件人发送（）。

• 2768、

  《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违

• 2769、

  按照我国刑法，下列（）应当承担刑事责任。

• 2770、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得占压财政存款或者资金。金融机构占压财政存款或者资金的应当进

• 2771、

  电子签名同时符合下列条件的，视为可靠的电子签名（）：

• 2772、

  民法院审理行政案件，依法实行（）制度。

• 2773、

  国家机关或者（ ）等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人

• 2774、

  行政诉讼期间，原则上不停止具体行政行为的执行。但有下列（）情形之一的，具体行政行为即可停止执行。

• 2775、

  原判决出现下列（）情况,人民法院裁定撤销原判。

• 2776、

  银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予（），造成重大损失的，处五年以下

• 2777、

  原判决出现下列（）情况,人民法院裁定维持原判。

• 2778、

  提供电子认证服务，应当具备下列条件（）。

• 2779、

  按照我国刑法，在犯罪过程中，（）是犯罪中止。

• 2780、

  提起诉讼应当符合下列条件（）。

• 2781、

  按照刑法，下列（）属于洗钱犯罪。

• 2782、

  按照刑法，以下（）伪造货币的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或

• 2783、

  对于公民、法人或者其他组织对下列（）事项提起的诉讼，人民法院不受理。

• 2784、

  下列属于电子签名认证证书应当载明的内容有（）：

• 2785、

  按照《中华人民共和国刑法》，（）不得假释。

• 2786、

  按照《中华人民共和国刑法》规定，下列犯罪（）不再追诉。

• 2787、

  按照我国刑法，剥夺政治权利是剥夺下列（　）权利。

• 2788、

  我国刑法规定，（）商业银行或者其他金融机构经营许可证或者批准文件的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处

• 2789、

  按照我国刑法，以下（）行为，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下

• 2790、

  按照我国刑法，有以下（）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万

• 2791、

  我国《刑法》将共同犯罪人分为（　）。

• 2792、

  以下（　）属于《中华人民共和国刑法》规定的主刑。

• 2793、

  不得作为银监会及其派出机构实施行政处罚依据的是（）。

• 2794、

  吊销金融许可证的行政处罚，由（）实施。

• 2795、

  以下（）不属于应当依法从轻或者减轻行政处罚的情形。

• 2796、

  违法行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。

• 2797、

  监管人员在调查或进行检查时，不得少于（）人，并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证

• 2798、

  银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。未经银监会及其派出机构（）审查，不得实施行政处罚

• 2799、

  当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）个工作日内将陈述和申辩的书面材料提

• 2800、

  当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起3个工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申

• 2801、

  银监会或其派出机构法律部门应当组成听证工作组负责听证工作。听证工作组由（）组成。

• 2802、

  当事人认为听证工作组组成人员与本案有直接利害关系的，有权申请回避。其中：听证主持人是否回避，由银监会

• 2803、

  关于行政处罚的管辖说法正确的是（）

• 2804、

  下列（）不可以按照简易程序作出处罚。

• 2805、

  当事人逾期不履行罚款的，银监会或其派出机构可以每日按罚款数额的（）加处罚款。

• 2806、

  银监会派出机构负责对辖区内的（）给予行政处罚。

• 2807、

  行政处罚的种类包括但不限于（）

• 2808、

  银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服

• 2809、

  银监会对（）给予行政处罚。

• 2810、

  中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策的目的是（），并以此促进经济增长。

• 2811、

  银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的

• 2812、

  涉及（）的行政处罚听证可以不公开进行。

• 2813、

  按照《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》，当事人认为听证工作组组成人员与本案有直接利害关系的，有

• 2814、

  中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得

• 2815、

  中国人民银行在（）领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。

• 2816、

  中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出决定后，随即（）

• 2817、

  （）建立金融监督管理协调机制，具体办法由其规定。

• 2818、

  中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报（）备案。

• 2819、

  下列不属于中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具是（）：

• 2820、

  中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

• 2821、

  不属于中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的行为进行检查监督的是（）：

• 2822、

  中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议（）对银行业金融机构进行检查监督。

• 2823、

  中国人民银行行长由（）任命

• 2824、

  修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》从（）开始实施。

• 2825、

  中国人民银行的亏损由（）弥补。

• 2826、

  中国人民银行应当于每一会计年度结束后的（）时间内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制

• 2827、

  下列关于人民币的说法，不正确的是（）：

• 2828、

  不属于中国人民银行可以为银行业金融机构提供的服务是（）。

• 2829、

  下列不属于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员日常必须遵循的原则有（）：

• 2830、

  下列不属于《中华人民共和国中国人民银行法》适用的金融机构包括（）：

• 2831、

  金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并将客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信

• 2832、

  列中国人民银行工作人员的行为，不属于违规的是（）：

• 2833、

  反洗钱行政主管部门在调查过程中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门

• 2834、

  制定《中华人民共和国中国人民银行法》的目的是（）。

• 2835、

  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，

• 2836、

  按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身

• 2837、

  下列不属于中国人民银行应履行的职责的是（）

• 2838、

  按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金及（）超过规定金额的，应当及时向反洗

• 2839、

  按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法

• 2840、

  中国人民银行发行新版人民币，应当予以公告的内容有：（）

• 2841、

  国务院反洗钱行政主管部门应当设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗

• 2842、

  中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具包括（）：

• 2843、

  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安和（）等部门核实客户的有关身份信息。

• 2844、

  照《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立人身保险、（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金

• 2845、

  关于人民币，下列说法正确的是：（）

• 2846、

  金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客

• 2847、

  中国人民银行可以为银行业金融机构提供的服务有（）。

• 2848、

  反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和（）出具的调查通知书。

• 2849、

  国务院有关金融监督管理机构审批（）时，应当审查机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立

• 2850、

  下列关于中国人民银行说法正确的是（）。

• 2851、

  按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有（）行为且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人

• 2852、

  中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督（）：

• 2853、

  反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、__活动犯罪、走私犯罪、贪污

• 2854、

  中国人民银行有下列行为之一的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪

• 2855、

  人民法院收到申请人的冻结申请后，对情况紧急的，应当在（）小时内作出冻结或者不予受理的裁定。裁定冻结的

• 2856、

  商业银行应制定内部控制方案，以控制已识别的（）。

• 2857、

  下列中国人民银行工作人员的行为，属于违规的是（）：

• 2858、

  商业银行内部控制方案若涉及到组织结构、流程、计算机系统等方面的重大变更，应考虑可能产生的（）。

• 2859、

  《中华人民共和国中国人民银行法》适用的金融机构包括（）：

• 2860、

  商业银行董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及

• 2861、

  商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指：实行适当的职责分工，认定（），并使之最小化。

• 2862、

  下列关于中国人民银行组织机构的说法，正确的是（）：

• 2863、

  商业银行总行内部审计负责人的聘任和解聘应当经（）同意。

• 2864、

  商业银行应定期检查、维护应急的设施、设备和系统，确保其处于（）。如可行，应定期测试应急预案。

• 2865、

  下列关于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员日常必须遵循的原则有（）：

• 2866、

  可根据内部控制体系评价的评价结果确定（），被评价机构的管理者应采取措施消除违规原因，并验证所采取措施

• 2867、

  下列关于人民币说法正确的是（）

• 2868、

  商业银行内部控制体系评价应由（）进行，评价人员应具备相应的知识，能够胜任评价工作。

• 2869、

  商业银行应建立并保持（）,以规定内部控制相关活动中所涉及记录的标识、生成、贮存、保护、检索、保存期限

• 2870、

  对被评价机构内部控制体系进行综合评价后，应与（）沟通，以核对数据，确认事实，并就评价中的问题征求意见

• 2871、

  商业银行内部控制评价实施包括了解内部控制体系与实施测试和分析。其中了解内部控制体系是指应了解（），确

• 2872、

  实施测试和分析是在了解内部控制体系的基础上，评价内部控制体系的运行与绩效。具体可以采取符合性测试和指

• 2873、

  符合性测试是获得（）以证实内部控制在实际中的合规性、有效性和适宜性，即相关规定在实际中是否被一贯执行

• 2874、

  符合性测试中的功能测试即对某项控制的特定环节，选择若干时期的（）进行检查，确认该环节的控制措施是否一

• 2875、

  商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次

• 2876、

  商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次

• 2877、

  商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次

• 2878、

  中国人民银行的行长、副行长可在其他金融机构、企业、基金会兼职。答案：N2586、商业银行符合性测试的

• 2879、

  商业银行初次实施内部控制评价时，须对所有业务活动、管理活动和支持保障活动进行评价。再次评价时，至少应

• 2880、

  商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为：被评价对象的过程和风险已被充分识别的，可得该项分值的（）。

• 2881、

  商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为：被评价对象的过程和风险已被充分识别的，且被评价项目的过程和

• 2882、

  商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为：被评价对象的过程和风险已被充分识别的，而且被评价项目的过程

• 2883、

  商业银行若涉及到需要采取抽样测试确定评价结论的，应根据以下情况确定：如果在抽样范围内仅发现一项违规的

• 2884、

  商业银行内部控制评价根据过程评价和结果评价综合确定内部控制体系的总分。其中，过程评价的权重为（），结

• 2885、

  商业银行根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级，应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐

• 2886、

  商业银行根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级，应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐

• 2887、

  商业银行内部控制体系连续在（）得不到改善的机构，其内部控制评价等级应适当下调。

• 2888、

  根据评价的范围，银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上（）。

• 2889、

  银监会对商业银行法人机构整体评价时，总部占整体评价得分的（）,分支机构平均得分占整体评价得分的（），

• 2890、

  银监会对商业银行法人机构初次整体评价时，应覆盖总行和所有分支机构；再次进行整体评价时，应抽取不少于（

• 2891、

  若被评价机构在评价期内发生重大责任事故，应在正常评级的基础上（）。

• 2892、

  存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的，依照《金融违法行为处罚办法》予以处罚（）

• 2893、

  存款行不按《个人定期存单质押贷款办法》的规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经确认的个人定期储蓄存单

• 2894、

  存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（）（外币存款按当日公布的外汇（钞）买入价折成人民币计算）。

• 2895、

  存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行，计、结息方式（）

• 2896、

  借款人已履行合同，贷款人不按规定及时向出质人退回个人定期储蓄存单或在质押存续期间，未经贷款人同意，存

• 2897、

  存单开户行应根据（）办理存单确认和登记止付手续，并妥善保管有关文件和资料。

• 2898、

  质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下，可以用口头或函电形式，但必须在（）个工作日内补办书面

• 2899、

  借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款（以下统称小额存单质押贷款），存单开户银行可授权办理储蓄业务

• 2900、

  金融机构应当按照（）、保障系统安全运行的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。

• 2901、

  已开办电子银行业务的金融机构按计划决定终止全部电子银行服务或部分类型的电子银行服务时，应提前（）个月

• 2902、

  对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引

• 2903、

  金融机构应采用适当的加密技术和措施，保证电子交易数据传输的安全性与保密性，以及所传输交易数据的完整性

• 2904、

  建立电子银行业务数据交换机制的金融机构，或者电子银行平台实现相互连接的金融机构，应当建立（），负责协

• 2905、

  融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国

• 2906、

  金融机构因电子银行系统升级、调试等原因，需要按计划暂时停止电子银行服务的，应选择适当的时间，尽可能减

• 2907、

  金融机构开办电子银行业务，应当具备经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开

• 2908、

  商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）。

• 2909、

  商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。商业银行不得利用个人理财业务，违反

• 2910、

  商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于（）。

• 2911、

  商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）

• 2912、

  在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费

• 2913、

  商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。

• 2914、

  以下（）内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。

• 2915、

  商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（）。

• 2916、

  反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采

• 2917、

  在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监

• 2918、

  按照《反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时

• 2919、

  按照《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的

• 2920、

  按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一

• 2921、

  按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一

• 2922、

  依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）

• 2923、

  依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构客户身份识别制度的说法正确的是：（）

• 2924、

  依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱调查的说法正确的是：（）

• 2925、

  依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱监督管理的说法正确的是：（）

• 2926、

  凡有下列（）之一的，应当认定存在信用证欺诈。

• 2927、

  人民法院应当组成合议庭对冻结资金账户、证券账户的申请进行书面审查。有下列（）情形之一的，人民法院应当

• 2928、

  商业银行应建立并保持（）的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制

• 2929、

  商业银行内部控制评价包括（）。

• 2930、

  商业银行内部控制评价的目标主要包括（）。

• 2931、

  商业银行内部控制评价应从（）等方面进行。

• 2932、

  商业银行内部控制评价应从充分性、合规性、有效性和适宜性等方面进行，具体包括（）。

• 2933、

  商业银行内部控制评价应遵循以下（）原则。

• 2934、

  商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

• 2935、

  按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，监事会的主要责任为（）。

• 2936、

  按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，高级管理层的主要责任为（）。

• 2937、

  按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会的主要责任为（）。

• 2938、

  按照《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立（）的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关

• 2939、

  商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中，内部因素包括（）。

• 2940、

  商业银行经营管理活动风险识别与评估应（）。

• 2941、

  商业银行内部控制措施中的实物控制主要的控制措施包括（）。

• 2942、

  商业银行内部控制措施的控制要点包括（）。

• 2943、

  商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，包括（）

• 2944、

  商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的（）。

• 2945、

  管理评审应由（）。

• 2946、

  董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。管理评审应就（）提出改

• 2947、

  商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流的机制，确

• 2948、

  根据《商业银行内部控制评价试行办法》，商业银行评价组根据评价实施情况，撰写评价报告，应重点分析（）。

• 2949、

  若被评价机构在评价期内发生重大责任事故，应在上述评级的基础上下调一级。重大责任事故包括（）。

• 2950、

  商业银行应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、

• 2951、

  以第三人存单作质押的，贷款人应制定严格的内部程序，认真审查存单的（），防止发生权利瑕疵的情形。

• 2952、

  存单质押担保的范围包括（）。

• 2953、

  用于质押的定期存单在质押期间丢失的，贷款人应立即通知借款人和出质人，并与出质人共同向存款开户行申请挂

• 2954、

  有下列情形之一的，贷款人可依照约定方式或其他法定方式处分质押的定期存单：（）

• 2955、

  《个人定期存单质押贷款办法》所称借款人，是指（）。

• 2956、

  作为质押品的定期存单包括未到期的（）等。

• 2957、

  金融机构应根据电子银行业务特性，建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系，设立相应的管理机构，

• 2958、

  金融机构在选择电子银行业务外包服务供应商时，应充分审查、评估外包服务供应商的（）进行必要的尽职调查。

• 2959、

  金融机构申请开办电子银行业务，下列业务适用审批制电子银行业务的是（）

• 2960、

  金融机构增加或者变更以下电子银行业务类型，适用审批制的是（）

• 2961、

  金融机构应采取适当的措施和采用适当的技术，识别与验证使用电子银行服务客户的真实、有效身份，并应依照与

• 2962、

  金融机构应明确电子银行管理、运营等各个环节的主要权限、职责和相互监督方式，有效隔离（）之间的风险。

• 2963、

  中资商业银行开办以下（）个人理财业务，应经银监会批准。

• 2964、

  商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）和（）。

• 2965、

  商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下（）条件。

• 2966、

  商业银行应对理财计划的研发、定价、（）、（）、（）、（）、（）等方面进行全面规范，建立健全有关规章制

• 2967、

  商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依

• 2968、

  按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。

• 2969、

  《担保法》规定，企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同无效

• 2970、

  《担保法》规定，保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，（）。保证合同另有约定的，按照约定。

• 2971、

  《担保法》规定，债权人与债务人协议变更主合同的，（）。保证合同另有约定的，按照约定。

• 2972、

  《担保法》规定，当事人以该法规定应当办理抵押物登记的财产以外的其它财产抵押的，可以自愿办理抵押物登记

• 2973、

  《担保法》规定，当事人以该法规定应当办理抵押物登记的财产抵押的，抵押合同自（）起生效。

• 2974、

  根据《担保法》规定，抵押人将已出租的财产抵押的，以下说法正确的是（）。

• 2975、

  《担保法》规定，动产质押的质押合同自（）生效。

• 2976、

  《担保法》规定，动产质押的质押合同中不得约定的内容是（）。

• 2977、

  根据《担保法》，以下关于留置的说法不正确的是（ ）。

• 2978、

  《担保法》规定，定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的（）。

• 2979、

  根据《担保法》规定，以下关于定金的说法错误的是（）。

• 2980、

  以下不属于《担保法》规定的担保方式的是（）。

• 2981、

  根据《担保法》规定，以下关于保证担保的说法错误的是（）。

• 2982、

  根据《担保法》规定，以下关于办理抵押物登记部门的说法，错误的是（）。

• 2983、

  《担保法》规定，当事人以该法规定应当办理抵押物登记的财产以外的财产抵押的，可以自愿办理抵押物登记，登

• 2984、

  《担保法》规定，以（）出质的，应当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人。质押合同自权利凭证交付之日

• 2985、

  《担保法》规定，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（

• 2986、

  《担保法》规定，保证人与债权人可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易

• 2987、

  根据《担保法》，（）是指债务人或者第三人不转移对该法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保

• 2988、

  《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，（）。

• 2989、

  《担保法》规定，担保活动应当遵循（）的原则。

• 2990、

  根据《担保法》有关房产、土地抵押的有关规定，以下说法正确的是（）。

• 2991、

  根据《担保法》有关权利质押的规定，以下关于股票出质说法正确的是（）。

• 2992、

  根据《担保法》，债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押

• 2993、

  根据《担保法》规定，以下说法正确的是（）。

• 2994、

  《担保法》规定，下列权利可以质押（）。

• 2995、

  《担保法》规定，保证担保的范围包括（）。保证合同另有约定的，按照约定。

• 2996、

  《担保法》规定，同一债权既有保证又有物的担保的，以下说法正确的是（）。

• 2997、

  《担保法》规定，下列财产可以抵押的是（）

• 2998、

  《担保法》规定，抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，导致转让行为无效的情形有（）。

• 2999、

  依法对经济适用房开发贷款的借贷经营活动实施监管。

• 3000、

  根据《经济适用住房开发贷款管理办法》，经济适用住房开发贷款期限一般为（ ）年，最长不超过（ ）年。