关于岗前教育和后续教育,说法正确的是( )。
A:保险营销员首次从事保险营销活动前,应当接受累计不少于80小时的岗前培训,其中接受保险法律知识,职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时 B:保险营销员从事保险营销活动,每年应当接受累计不少于80小时的后续教育,其中接受保险法律知识,职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时 C:保险营销员首次从事保险营销活动前,应当接受累计不少于90小时的岗前培训,其中接受保险法律知识,职业道德和诚信教育时间累计不得少于20小时 D:保险营销员从事保险营销活动,每年应当接受累计不少于90小时的后续教育,其中接受保险法律知识,职业道德和诚信教育时间累计不得少于20小时
杜先生夫妇今年均为30周岁,有一个7岁的儿子,杜先生是一名职业投资人,收入颇丰,2011年收入为50万元(税后),但没有社保,杜太太是一名外科医生,收入稳定,月薪1.5万元(税后),并有年终奖5万元(税后),社保也比较全面。
杜先生一家虽然收入较高,但消费理念比较保守,全家每月基本生活费用5000元,杜先生每年养车需要支出3万元,杜太太每年美容及健身需支出约1万元,杜先生爱好旅游,每年会带妻儿出去游玩一次,需要花费2万元,此外,每年孝顺双方父母,共需要10万元。
杜先生长期投资股票市场,理财观念较强,家庭有活期储蓄5万元,货币市场基金15万元。债券型基金80万元,股票型基金200万元,还有700万元股票,所有投资产品今年的总收益为80万元。此外,杜先生拥有一套住房,购买价格200万元,购买于2011年1月(当月开始还贷),贷款150万元,期限25年,利率为6.5%,采用等额本息还款法,现在升值为300万元,杜先生还有一辆价值30万元的汽车。
杜先生家庭的理财目标主要有以下几点:
(1)杜先生夫妇希望儿子能够接受良好的教育,计划让儿子大学毕业后出国留学(假设届时为22岁),现在出国留学费用约为100万元,预计年增长率为5%。因此杜先生家庭需要现在建立教育金账户,及早准备儿子的留学教育金;
(2)杜先生夫妇均为购买商业保险。杜先生虽然去年收入较高,但身为职业投资人,收入并不稳定,而且没有任何保障,杜先生担心自己发生意外,给家庭带来经济危机,所以计划投保一份商业保险:
(3)杜先生夫妇希望50岁退休,享受晚年生活。夫妇二人计划退休后去各地旅游,考虑到通货膨胀因素和生活品质的要求,预计退休后每年需要20万元,生存至85岁,因此现在开始就需要准备养老基金,假设退休前投资收益率为5%,退休后的投资收益率与通货膨胀率相互抵消,不予考虑。
提示:
1、信息收集时间为2011年12月31日;
2、不考虑存款利息收入;
3、月支出均化为年支出的1/12,不考虑折旧;
4、计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。
客户财务状况分析:(共有三个表)



杜先生家庭为筹备儿子的教育费用,制定规划方案时需要遵循的原则包括( )。
A:要一次性投资,确保筹备到充足的资金 B:要提前进行规划 C:教育规划投资要稳健 D:目标要切合实际
杜先生夫妇今年均为30周岁,有一个7岁的儿子,杜先生是一名职业投资人,收入颇丰,2011年收入为50万元(税后),但没有社保,杜太太是一名外科医生,收入稳定,月薪1.5万元(税后),并有年终奖5万元(税后),社保也比较全面。
杜先生一家虽然收入较高,但消费理念比较保守,全家每月基本生活费用5000元,杜先生每年养车需要支出3万元,杜太太每年美容及健身需支出约1万元,杜先生爱好旅游,每年会带妻儿出去游玩一次,需要花费2万元,此外,每年孝顺双方父母,共需要10万元。
杜先生长期投资股票市场,理财观念较强,家庭有活期储蓄5万元,货币市场基金15万元。债券型基金80万元,股票型基金200万元,还有700万元股票,所有投资产品今年的总收益为80万元。此外,杜先生拥有一套住房,购买价格200万元,购买于2011年1月(当月开始还贷),贷款150万元,期限25年,利率为6.5%,采用等额本息还款法,现在升值为300万元,杜先生还有一辆价值30万元的汽车。
杜先生家庭的理财目标主要有以下几点:
(1)杜先生夫妇希望儿子能够接受良好的教育,计划让儿子大学毕业后出国留学(假设届时为22岁),现在出国留学费用约为100万元,预计年增长率为5%。因此杜先生家庭需要现在建立教育金账户,及早准备儿子的留学教育金;
(2)杜先生夫妇均为购买商业保险。杜先生虽然去年收入较高,但身为职业投资人,收入并不稳定,而且没有任何保障,杜先生担心自己发生意外,给家庭带来经济危机,所以计划投保一份商业保险:
(3)杜先生夫妇希望50岁退休,享受晚年生活。夫妇二人计划退休后去各地旅游,考虑到通货膨胀因素和生活品质的要求,预计退休后每年需要20万元,生存至85岁,因此现在开始就需要准备养老基金,假设退休前投资收益率为5%,退休后的投资收益率与通货膨胀率相互抵消,不予考虑。
提示:
1、信息收集时间为2011年12月31日;
2、不考虑存款利息收入;
3、月支出均化为年支出的1/12,不考虑折旧;
4、计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。
客户财务状况分析:(共有三个表)



杜先生准备将80万元债券型基金作为儿子教育金的启动资金,如果债券型基金能够达到的收益率是5%,那么除了80万元本金外,杜先生需要( )元,才能准备充足教育金
A:每年年初投入18350.91 B:每年年末投入34454.41 C:每年年初投入33988.16 D:每年年末投入19268.46
杜先生夫妇今年均为30周岁,有一个7岁的儿子,杜先生是一名职业投资人,收入颇丰,2011年收入为50万元(税后),但没有社保,杜太太是一名外科医生,收入稳定,月薪1.5万元(税后),并有年终奖5万元(税后),社保也比较全面。
杜先生一家虽然收入较高,但消费理念比较保守,全家每月基本生活费用5000元,杜先生每年养车需要支出3万元,杜太太每年美容及健身需支出约1万元,杜先生爱好旅游,每年会带妻儿出去游玩一次,需要花费2万元,此外,每年孝顺双方父母,共需要10万元。
杜先生长期投资股票市场,理财观念较强,家庭有活期储蓄5万元,货币市场基金15万元。债券型基金80万元,股票型基金200万元,还有700万元股票,所有投资产品今年的总收益为80万元。此外,杜先生拥有一套住房,购买价格200万元,购买于2011年1月(当月开始还贷),贷款150万元,期限25年,利率为6.5%,采用等额本息还款法,现在升值为300万元,杜先生还有一辆价值30万元的汽车。
杜先生家庭的理财目标主要有以下几点:
(1)杜先生夫妇希望儿子能够接受良好的教育,计划让儿子大学毕业后出国留学(假设届时为22岁),现在出国留学费用约为100万元,预计年增长率为5%。因此杜先生家庭需要现在建立教育金账户,及早准备儿子的留学教育金;
(2)杜先生夫妇均为购买商业保险。杜先生虽然去年收入较高,但身为职业投资人,收入并不稳定,而且没有任何保障,杜先生担心自己发生意外,给家庭带来经济危机,所以计划投保一份商业保险:
(3)杜先生夫妇希望50岁退休,享受晚年生活。夫妇二人计划退休后去各地旅游,考虑到通货膨胀因素和生活品质的要求,预计退休后每年需要20万元,生存至85岁,因此现在开始就需要准备养老基金,假设退休前投资收益率为5%,退休后的投资收益率与通货膨胀率相互抵消,不予考虑。
提示:
1、信息收集时间为2011年12月31日;
2、不考虑存款利息收入;
3、月支出均化为年支出的1/12,不考虑折旧;
4、计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。
客户财务状况分析:(共有三个表)



在进行子女教育规划时,杜先生可以选择的长期教育规划工具除债券型基金外,还可以是( )。
A:农产品期货 B:子女教育信托 C:国债 D:教育储蓄
保险代理从业人员资格证书持有人申请换发时,应当提交的材料之一是( )
A:前1年内每年接受后续教育情况的有关证明 B:前3年内每年接受后续教育情况的有关证明 C:前5年内每年接受后续教育情况的有关证明 D:前7年内每年接受后续教育情况的有关证明
根据《中国注册会计师职业后续教育基本准则》的规定,中国注册会计师协会执业会员接受执业后续教育的时间3年累计不得少于( )。
A:180小时,其中每年接受执业后续教育的时间不得少于40小时 B:120小时,其中每年接受执业后续教育的时间不得少于30小时 C:120小时,其中每年接受执业后续教育的时间不得少于20小时 D:90小时,其中每年接受执业后续教育的时间不得少于30小时
根据《中国注册会计师职业后续教育基本准则》的规定,中国注册会计师协会执业会员接受执业后续教育的时间3年累计不得少于( )。
A:180小时,其中每年接受执业后续教育的时间不得少于40小时 B:120小时,其中每年接受执业后续教育的时间不得少于30小时 C:120小时,其中每年接受执业后续教育的时间不得少于20小时 D:90小时,其中每年接受执业后续教育的时间不得少于30小时
关于岗前教育和后续教育,说法正确的是()。
A:保险营销员首次从事保险营销活动前,应当接受累计不少于90小时的岗前培训,其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于20小时 B:保险营销员首次从事保险营销活动前,应当接受累计不少于80小时的岗前培训,其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时 C:保险营销员从事保险营销活动,每年应当接受累计不少于80小时的后续教育,其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时 D:保险营销员从事保险营销活动,每年应当接受累计不少于90小时的后续教育,其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于20小时