中国银行招聘考试

• 1、

  《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称主动说明，是指（）。

• 2、

  发卡环节有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处

• 3、

  储蓄柜员有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处

• 4、

  违反票据融资管理（）规定，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处

• 5、

  在授信业务评审、专业审批、尽责审查等环节中，有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记

• 6、

  违反财经纪律，有（）行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

• 7、

  《员工违规行为处理办法》所称后果严重，是指因违规行为导致（）情形之一的。

• 8、

  对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由（

• 9、

  经济处理，包括扣减绩效收入、（）、降低薪酬等级。

• 10、

  《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》是中国银行（）和员工行为规范的重要制度。

• 11、

  劳务派遣制员工违规行为的处理，参照《员工违规行为处理办法》执行，（），退回劳务派遣公司。

• 12、

  中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称违规行为，是指员工违反（）的行为。

• 13、

  处理决定应从认定员工违规行为之日起（）内作出，特殊情况不超过五个月。

• 14、

  《员工违规行为处理办法》所称责任人包括：直接责任人、（）、领导责任人。

• 15、

  根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（）。

• 16、

  根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到处理决定之日起（）日

• 17、

  根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（）。

• 18、

  《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（）。

• 19、

  根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（）。

• 20、

  《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。

• 21、

  根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣

• 22、

  根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、

• 23、

  《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（）。

• 24、

  国际结算工作重要岗位和敏感环节员工主要包括：产品经理、业务经理、进出口结算经办、复核员。

• 25、

  建立和实施员工行为失范监察制度，以严格规范重要岗位和敏感环节员工八小时外的行为。

• 26、

  员工行为失范内部报告制度报告人为全行员工（不含劳务派遣用工）。

• 27、

  综合营业岗位：对公对私综合柜员、事中监督员、辅助柜员、客户经理、理财经理.

• 28、

  检举报告失范行为、保护检举报告人的责任主要有各级管理者承担.

• 29、

  私__品及国家明令禁止的麻醉品的，解除劳动合同。

• 30、

  重要岗位和敏感环节员工主要包括财会资金岗位、综合营业岗位、授信工作岗位、信用卡岗位、国际结算岗位、出

• 31、

  员工失范行为主要是指涉黄、涉赌、涉毒、股票买卖、大额外汇买卖、动用公款购买彩票和兼职、有偿中介、参与

• 32、

  全行员工负有检举报告失范行为、保护检举报告人的责任。

• 33、

  报告途径和处理方式采取逐级上报核实的方式，建立和实施内部报告制度。由直属支行上报省行；县（城区）支行

• 34、

  县（城区）支行每月末向市分行监察部或监察保卫部书面上报一次员工行为失范排查情况，市分行监察部或监察保

• 35、

  对于贪污、挪用银行资金或财产，利用职务上的便利索取、收受贿赂等违法违纪违规行为，严格按照《中国银行股

• 36、

  在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利

• 37、

  信用卡工作重要岗位和敏感环节员工主要包括（）。

• 38、

  利用工作时间或工作便利为本人及亲友的（）等金融投资产品进行查询或交易的，给予警告至记过处分；情节严重

• 39、

  员工行为失范有下列情形之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同（）

• 40、

  员工行为失范报告方式可以采用（）等方式。

• 41、

  包庇他人（）的，给予记大过至撤职处分，情节严重的解除劳动合同。

• 42、

  授信工作重要岗位和敏感环节员工主要包括（）。

• 43、

  不按规定保护失范行为检举人，致使检举人受到侵害的，给予以下哪种处分（）？

• 44、

  《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》是根据什么文件的有关规定制定的？（）

• 45、

  在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利

• 46、

  违反规定从事经商、办企业及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，情节严重的，给予下列哪种处分？（）

• 47、

  为及时、全面地了解、控制失范行为的发生，建立（）制度。

• 48、

  县（城区）支行每（）末向市分行监察部或监察保卫部书面上报一次员工行为失范排查情况。

• 49、

  市分行监察部或监察保卫部、直属支行综合管理部每（）向省行监察稽核部书面上报一次辖内员工行为失范排查情

• 50、

  《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》适用范围是以下哪个选项？（）

• 51、

  包庇他人赌博、__、贩毒、嫖娼、卖淫和违规炒股或阻挠相关调查的，给予（）处分，情节严重的解除劳动合同

• 52、

  有吸食、注射、种植、贩运和私__品及国家明令禁止的麻醉品的行为的，给予什么处分？（）

• 53、

  未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，给予（）处分；情节严重的，解除劳动合同。

• 54、

  因失范行为违反《中华人民共和国治安处罚法》，受到公安部门治安行政处罚的其它失范行为，给予（）处分；情

• 55、

  员工行为失范内部报告制度规定报告人为（）

• 56、

  为__、贩毒人员提供资金的行为，给予什么处分？（）

• 57、

  参与任何形式聚众赌博的，给予（）处分，情节严重的，解除劳动合同。

• 58、

  参与或安排行内人员及客户从事非法色情活动的，给予（）处分。

• 59、

  建立和实施员工行为失范监察制度，以严格规范（）重要岗位和敏感环节员工八小时内外的行为。

• 60、

  参与__消息相关的证券交易或暗示他人参与相关交易的，给予（）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或

• 61、

  财会资金工作重要岗位和敏感环节员工包括（）

• 62、

  市分行监察部或监察保卫部、直属支行综合管理部上半年（）向省行监察稽核部书面上报一次辖内员工行为失范排

• 63、

  库房管理员属于（）重要岗位和敏感环节员工。

• 64、

  参与__消息相关的证券交易或暗示他人参与相关交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予（）。

• 65、

  对于借检举失范行为之名诬告陷害、恶意报复员工的，要坚决制止和打击，对匿名诬告造成严重后果的，一经查实

• 66、

  管理者岗位不包括（）。

• 67、

  《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》用以严格规范（）和（）员工八小时内外的行为。

• 68、

  员工失范行为主要是指以下哪种行为？（）

• 69、

  员工行为失范内部报告方式可以采用（）等方式。

• 70、

  对以下发生失范行为员工处理正确的是（）

• 71、

  案件会给银行业负责同志及员工造成巨大伤害。

• 72、

  案件是合规操作失效的直接表现和必然结果。

• 73、

  抓好案件防控是我们各级负责人、特别是分管负责人的重要职责。

• 74、

  总结过去的案防工作，我们发现，如果监督检查到位、整改及时，所有案件都可以避免。

• 75、

  对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要视情追究责任。

• 76、

  案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与无章可循有关。

• 77、

  防控案件也必须以从严治行为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督。

• 78、

  要定期梳理完善现行制度和业务流程，强化对内控情况审视和检查，一旦发现内控薄弱的环节，就要及时加以弥补

• 79、

  规章制度和业务流程都是上级行制定的，下级行只要遵照执行，无需对现有制度和流程进行定期梳理。

• 80、

  机构负责人和业务部门应把全部精力放在抓好业务发展上，不用在内控工作上耗费精力，案件防控是内控负责人和

• 81、

  只要定期实施监督检查就能完全避免案件的发生。

• 82、

  内控伴随银行经营全过程，必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行（）。

• 83、

  监督检查要保证全面性，要实现对（）的全覆盖。

• 84、

  从不同的角度看，资本的定义不尽相同，在会计报表上看的是实际资本，监管当局更为关注监管资本，而股东从投

• 85、

  对于一家银行来讲，其经济增加值（EVA）越大越好。

• 86、

  从满足监管的角度看，通常计算资本需求的方法是根据负债价值潜在波动性来衡量银行可能面对的损失，从而决定

• 87、

  如果市场加剧波动，期权买方可能的损失将会扩大。

• 88、

  商业银行以超过票面金额为股票发行价格的，以超过票面金额发行股票所得溢价款列入盈余公积，属于监管资本中

• 89、

  资本需求管理主要包括规模管理和结构管理。

• 90、

  权利未转移买入返售业务指在交易过程中，票据权利不发生转移，仅发生与票面金额相符的资金交易，票据权利在

• 91、

  银行在经营活动中所遇到的风险按照能否实施控制或影响通常可以分为三类。

• 92、

  经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本。

• 93、

  市场风险只存在于银行的交易业务中。

• 94、

  商业银行可控风险的非预期损失是对预期损失的偏离-协方差。

• 95、

  当预期利率下降时，浮动利息收入者可以通过把浮动利率掉为固定利率，以规避风险。

• 96、

  如果货币A的利率高于货币B的利率，则货币A的远期汇率表现为远期升水。

• 97、

  对于银行非预期损失，一般通过分配账面资本来抵御。

• 98、

  近年来我国银行理财产品不断创新，业务规模不断扩大，成为商业银行吸引高端客户和增加利息收入的利润增长点

• 99、

  基金转换是指投资者不需要先赎回持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一

• 100、

  资产已抵押或质押给第三人，且抵押或质押价值没有剩余的，经批准也可用于抵偿债务.

• 101、

  次级债券比银行的一般债券风险要小，其信用等级一般比普通债券高一至两个级别。

• 102、

  在国际保理业务中，出口商业发票融资是一种无追索权融资。

• 103、

  银行须支付补价的，必须将变现所得价款扣除抵债资产在保管、处置过程中发生的各项支出、加上抵债资产在保管

• 104、

  在清偿顺序方面，当银行倒闭或清算时，混合资本债券的清偿先于商业银行的股权资本，但位于长期次级债之后。

• 105、

  价内期权的内在价值为零。

• 106、

  一般地，同等规模的商业银行，不良资产率10%的银行总是比不良资产率5%的银行需要更多的资本。

• 107、

  银行利用资本抵御的风险就是银行可以采取内部措施进行控制或影响的风险。

• 108、

  本质上，商业银行可控风险的非预期损失衡量的是资产价值潜在损失围绕预期损失的变动程度。对实施扩张型的发

• 109、

  为有效地控制风险，银行通常在贷款审批之前先由（）对此进行法律审查。

• 110、

  银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是（）所在地。

• 111、

  （）是指生产过程中由于难以避免的转业等原因造成的短期、局部性的失业。

• 112、

  金融衍生工具的市场风险主要来自（）的变动，应要求银行具有相应的风险价值估算、压力测试等方法来识别和计

• 113、

  《贷款通则》规定：除委托贷款以外，贷款人发放贷款，（）应当提供担保。

• 114、

  一般情况下，在对银行业金融机构贷款质量检查之前，必须先核实银行业金融机构的（）。这是检查贷款质量的前

• 115、

  教育事业的发展在经济增长中的贡献属于（）供给的增长。

• 116、

  在资本市场上，最大的资金供给者是（），而最大的资金需求者是（）。

• 117、

  监管周期内一旦发生影响被监管机构风险状况的重大事件，（）应当及时更新风险评估结果。

• 118、

  按照巴塞尔新资本协议，证券化及其衍生的风险暴露，统称为（）.

• 119、

  银行营业外收入应单独核算，并在（）中反映。

• 120、

  对零售风险暴露进行内部评级操作时，每笔零售风险暴露必须归入同质的（），以作为贷款审批程序的一部分。

• 121、

  （）体现为银行以合理的成本筹措所需资金的能力。

• 122、

  主监管员认为被监管机构（）的，应列入下一次现场检查立项。

• 123、

  （）既秉承了先进的国际监管准则，又兼顾了我国银行业现状和特色，并充分体现了风险监管和法人监管的理念。

• 124、

  引起长期通货膨胀的主要因素是（）的持续增加。

• 125、

  银行信息咨询业务的处理程序包括两个方面。一是（），二是（）。

• 126、

  衡量一家股份制商业银行的公司治理是否有效的关键是评价在其制度安排下，是否实现了（）、（）和奖励与约束

• 127、

  非现场监管在风险为本监管框架中起到（）和（）。

• 128、

  从计算资本充足率角度看，商业银行可以根据风险管理水平，自主选择采用（）或者（）。

• 129、

  银行业金融机构取得固定资产时，应按照取得时的（）。

• 130、

  分析人员对“（）”禁止认定时应结合历史数据，充分考虑季节性因素、利率敏感性、宏观经济因素及非正常环境

• 131、

  我国要求股份制商业银行在监事会下设由监事组成的审计委员会，负责对监事会的审计，并由（）担任负责人。

• 132、

  现场检查立项是非现场监管与现场检查之间的一个主要衔接点是，是实现非现场监管和现场检查有机结合的（）。

• 133、

  在风险评估操作中，运用（）分析表可以列示银行各类重要业务的中所包含的信用、市场、操作等各类风险的水平

• 134、

  《商业银行法》规定，商业银行及其他有关银行业金融机构不得在（）的会计账册外另设会计账册。

• 135、

  持卡人持金卡和普通卡消费时，特约单位需要查验（）。

• 136、

  首次开始风险为本的监管流程，必须将了解到机构的信息编撰成（），以后只须根据掌握的新情况随时更新。

• 137、

  2004年2月，我国监管当局正式发布《商业银行资本充足率管理办法》，建立了新的（）。

• 138、

  “投资”项目的分析要点是被监管机构（），这是确定投资会计核算方法和如何在会计报表中列示的前提。

• 139、

  根据《金融保险企业财务制度》规定：企业应遵循权责发生制原则，凡是应属于本期的收入和支出，无论款项是否

• 140、

  金融机构按计划决定终止全部电子银行服务或部分类型电子银行服务时，应提前（）就终止电子银行服务的原因及

• 141、

  （）是以统计为基础的风险管理方法,现被运用于信用风险、操作风险以及整个金融机构的综合性风险管理中来。

• 142、

  CAMELS体系中S是指（）.

• 143、

  金融集团向同一客户提供不同性质的金融服务，在一定程度上可能使得金融机构不能坚持正常的（），产生了利益

• 144、

  短期投资期末按成本与市价孰低原则计价，长期投资期初按（）入帐，期末按可收回金额低于帐面价值的差额计提

• 145、

  数据报送时间截止后，被监管机构发现数据存在问题，应以正式文件申请重报，如不属于重大实质性调整，可到（

• 146、

  公司治理和内部控制是两个不同范畴的概念，两者同是制度安排，并蕴含在制度的具体实施过程中，但二者在（）

• 147、

  商业银行使用（）测算市场风险必须符合监管当局的有关标准。

• 148、

  消费与储蓄的生命周期含义是（）进行储蓄，（）则使用过去的储蓄。

• 149、

  根据（），收入的暂时增加将导致储蓄的增加。

• 150、

  非现场报表和指标的新增、修订和废止，原则上以（）为单位进行调整和发布。