根据以下资料回答60-69题 鞠先生现年50岁，事业有成，收入较高，是一个比较典型的成功商人，鞠太太提前退 休在家，双方都有社保，医保。有一个女儿，目前是高中二年级的学生，准备以后到新加坡 留学。 家庭财务现状为: 金融资产: 270万元。其中股票50万元，各种债券基金160万元，银行存款60万元， 其中定期存款20万元，活期存款40多万元。 房产:共有三处。百步厅小区-一套(复式), 220 平方米，自己居住，价值320万元， 买入时价值220万元，初始贷款50%，贷款期限20年，等额本息按月摊还，现已还贷7年。 小户型住房-一套，50 多平方米，无贷款，现出租，月税后租金收入1200 元，市值50万元。 原单位分房一套。市值25万元，无贷款，现出租，月税后租金收入800元。 其它资产:首饰6万元,字画、瓷器等收藏品市值60万元。 家庭收支情况: 家庭年收入(不计投资性收入)66.12万元，其中鞠先生收入63万元，鞠太太收入0.72 万元。房租收入2.4万元。家庭年支出23万元，其中基本生活支出3万元，妻子费用支出 7.2万元，自己费用支出6万元，人情往来支出3万元，旅游支出2万元，孩子费用支出1.8. 万元。 假设:房屋贷款利率7.8%，房价年增长率5%，现有金融资产的年化收益率为4%，市 场指数投资年回报率为9%。 鞠先生家庭的理财目标: 希望5年后换房，目标为400平米的别墅，现在市场价值800万元。 希望让女儿6年后出国留学，每年花费20万元，共计4年(不考虑学费成长事)。 希望在10年后退休，退休后夫妻每年开支为现值10万元，余寿30年(不考虑通货膨胀)。

接上题，假设鞠先生家庭不打算向银行贷款，在市场预期指数投资年回报率为9%的情 况下，鞠先生家庭每月需要定期定投指数基金多少资金才能实现5年后换别墅的目标

题库:金融理财师 类型:最佳选择题 时间:2019-11-26 20:56:05 免费下载:《AFP资格认证习题集五》Word试卷

接上题，假设鞠先生家庭不打算向银行贷款，在市场预期指数投资年回报率为9%的情 况下，鞠先生家庭每月需要定期定投指数基金多少资金才能实现5年后换别墅的目标
A.3.65万元
B.3.48万元
C.3.73万元
D.3.35万元

本题关键词:比较方案,方案比较,现值比较法,越鞠保和丸,方法学比较,方案比较法,社会比较理论,御生堂(越鞠保和丸),越鞠丸,厂址方案比较;